央行抽刀 百亿黑金断流(2)

　　广东浙江成为洗钱高发地

　　《2005中国反洗钱报告》显示，过去的一年中，央行上海总部对3351个银行类金融机构执行反洗钱规定的情况进行了现场检查，共检查账户392.8655万个，其中有86794个账户涉及开户信息不完整、未按规定在开户时审查客户、匿名和假名账户等问题，占被查账户的2.21%。

　　另外，央行共检查本外币支付交易12745.4061万笔，其中涉及违反大额交易报告规定的交易15.5640万笔，占被查交易的0.12%；涉及违反可疑交易报告规定的交易137.9082万笔，占被查交易的1.08%。

　　从可疑交易的地域范围来看，广东省和浙江省重点可疑交易信息占全国总量的61.4%，特别是广东省尤其突出，占到全国总量的40.5%。专家认为，这两个省份作为沿海省份，走私犯罪比较猖獗，因此涉嫌走私活动的可疑交易信息居多。此外，云南省作为毒品犯罪的重点地区，涉毒洗钱的可疑交易信息比较突出。而新疆等地由于为吸引外资而实行了优惠政策，给非法炒汇的不法分子提供了可乘之机，因此在新疆和东南地区之间形成了巨额的可疑资金流动。

　　总体来看，去年内地存在着可疑交易笔数多，金额巨大，资金交易层次复杂，结算方式隐匿性强的特点。

　　内地反洗钱渐近国际化

　　按照中国政府加入世贸组织协议，今年年底中国金融市场将向外资开放人民币业务。此前，银行、保险、证券等金融领域已经面向外资机构部分开放。比如银行业，外资银行对公人民币业务和对个人的外币业务已经开放，对私人民币业务成为开前夜的最后一块“处女地”。而外资保险目前也都开始在内地展业，各大外资机构也开始通过QFII开始参与内地股市投资。

　　在这个大背景下，大量的资金开始涌入中国，反洗钱的工作也就变得异常艰巨。《报告》透露，2005年中国政府继续坚持“坚决打击一切形式的洗钱犯罪活动，支持国际社制定统一的反洗钱标准，并愿意开展双边和多边反洗钱国际合作”的立场，积极支持在全球范围内预防和打击洗钱活动，采取多种措施制止恐怖融资活动，为国际社会的反洗钱和反恐融资斗争做出了应有贡献。

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　　人大常委再审《反洗钱法》

　　“如果全国人大常委会组成人员在审议中没有重大意见分歧，反洗钱法草案经过三审就能付诸表决，即今年8月有望审议通过。”今年4月22日，全国人大常委会预算工委法案室主任、反洗钱法起草工作小组组长俞光远在接受媒体采访时说。

　　整整4个月后的8月22日，备受社会关注的反洗钱法草案第二次提请全国人大常委会审议，并将有望于年内审议通过。用不了多久，这份承载着我国反洗钱重任的法律即将横空出世。

　　据悉，反洗钱法草案规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户资金，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

　　临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。