用专业技能服务客户 | |||||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年07月06日 15:28 海峡网-厦门晚报 | |||||||||||
各具特色的建行理财中心·之八 ——小记建行集美支行理财经理颜青山
“最近征地拿到了不少拆迁款,暂时又不急着用钱,帮我看看有没有什么理财产品?最好是收益率比较稳定、风险不大的。” “我打算给小孩做一笔教育储蓄存款,该怎么办呢?” 集美建行的理财经理颜青山几乎每天都会听到客户提出的各种问题。集美建行理财中心成立于去年年底,是目前厦门建行在岛外惟一的一家理财中心。理财经理颜青山也很年轻,但他时时以自己的热情和专业,敏锐地捕捉各种理财信息,并根据客户的需求,设计出最合适的理财方案。 去年12月份,在协助集美某单位发放征地拆迁款的过程中,小颜了解到许多村民手头上有不少的闲置资金,而且都有使资金保值增值的愿望,但自身相对缺乏投资经验。在得知村民的需求后,小颜首先分析每个家庭将来资金的潜在用途,然后根据现有的金融产品,为村民们设计家庭金融资产组合方案。 村民小陈获得征地拆迁补偿款近40万元,有一个刚上初中的小孩,家庭月均收入5000元左右,理财经理小颜的分析是:家庭虽有较为稳定的收入,但是目前工作单位的社保制度并不完善,建议除了参加失地农民社会保险外,拿出10万元购买人寿保险作为将来养老的后备基金;小孩从初中到大学毕业教育费用至少需要10万元,要提前规划出来,建议现在开始做教育储蓄存款;剩余的20万元,可在国债、股票型基金、货币型基金、纸黄金、活期储蓄、定期储蓄之间配置。这种组合既充分考虑到资金的潜在用途,提高资金的收益率,又分散了风险,也保持了资金的流动性。小陈对这套方案非常满意,他表示会把集美建行理财中心这种贴心的服务告诉周围的人,让他们也能享受到理财的乐趣。 理财经理不仅用专业的心为客户的财富精打细算,更是用热情和耐心打动着一个又一个新老客户,进而也推动了集美建行公司业务的发展。今年2月初,集美北区一家企业老总从其他银行转了一笔金额较大的美元到建行,恰逢建行推出一期收益率较高的外汇理财产品“汇得盈”,于是小颜主动和客户取得联系。听了小颜的分析比较后,这位老总决定改变结汇的计划,将大部分资金用于购买该期的“汇得盈”。在后续的服务中,该老总不仅被理财经理的专业知识所折服,更是被他敬业的精神所感动,决定将企业的账户开到集美建行。正是这样以专业的心为客户的财富增值尽心尽力,用真情感动着一个个新老客户,集美建行理财中心越来越得到广大客户的认可,集美建行也逐渐成为集美区客户首选的银行。 集美建行理财中心电话:6103305 8279956 理财经理:颜青山(来源:厦门晚报) |