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几家其他银行也正筹建类似的现金集中管理平台
记者李强
晨报讯昨天，招商银行在沪宣布推出“外币现金池”业务。作为资金集中管理的载体，“外币现金池”几乎“通吃”了当前资金集中管理所需的所有环节，在国内尚属首创。国
家外管局资本项目管理司司长邹林昨天证实，除招行以外，几家其他银行也正筹建类似的现金集中管理平台。
借助“外币现金池”，集团型公司可以实现同城及跨地区的自动化的外币资金集中管理，而此前国内尚无一家银行能够提供这一服务。沪上一家德资企业的管理人员说，“虽然政策层面的限制已解冻，但企业对资金集中管理一直缺少高效的平台、载体。”
2004年，国家外管局为支持跨国公司进行外汇资金的有效运用出台了104号文，允许跨国公司通过委托贷款方式进行内部外汇资金的运作，但相关手续应由指定外汇银行来操作。而当时国内现金管理模式多以单一产品为主，有待整合。
招行公司银行部副总经理张健介绍，集团型企业的母公司通过“外币现金池”，可在不影响子公司日常业务的情况下，以委托贷款的方式，将所有本地及跨地区子公司的自有外汇资金进行集中、统一的调配和管理。
面对招行此番咄咄逼人的势头，许多银行暗地向合作企业承诺，不久后，也将与它们开展类似的银企合作，满足其外汇资金集中运作之需。
国家外管局资本项目管理司司长邹林介绍说，目前境内的跨国公司以及国际化的中资企业对资金集中运作的呼声很强烈，银行的现金管理服务市场十分广阔。据悉，仅上海浦东一地就聚集了上百家世界500强企业，它们都希望在境内外统一不同成员间的外汇资金的集中运作，以节省财务成本。
虽然跨国公司成员间的资金流动得到政策豁免，但监管当局仍对资金流向及安全性进行监控，以防范洗钱等非法活动。有关人士介绍，银行资金集中管理平台系统的建设必须符合外管局要求，要对每笔交易、过账进行严密的审查。而跨国企业在涉水“外币现金池”前，要先通过监管部门的审批。
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