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商报讯（记者张培娟）昨日，招商银行在北京、上海、广州三地同时推出国内首创的外币现金池产品，这意味着跨国公司实现对境内子公司的资金统一管理有了金融工具。
据招商银行北京分行行长李峰介绍，现金池堪称是目前世界上最有效率、技术水平最高的一种现金管理方式。招行“外币现金池”产品可以实现多种币种的管理，该产品基本能够满足目前国内所有中外资跨国公司及下属成员企业的需要。
招商银行的外币现金池产品是与ＧＥ（中国）有限公司合作推出的。2004年7月15日，ＧＥ向包括招行在内的4家中资银行和7家外资银行发出美元现金池项目招标书，经过多轮竞争，至2005年8月12日，在国家外汇管理局做出同意批复后，招商银行在此次争夺战中，最终胜出。
我国于2003年首次出现人民币现金池产品。当时，也是由ＧＥ率先推出，而承接ＧＥ人民币现金池业务的则是建行。
现金管理已经成为21世纪以来西方先进商业银行重点投入和发展的业务，但外币现金池产品在中国还属首创。这主要是因为中国长期以来有政策障碍——我国于1997年、1998年间开始加强外汇管制，两个企业不管是否存在股权关系，都不能以外币计价，也不能以外币转账。
在此情况下，2004年10月，外汇管理局下发《关于跨国公司外汇资金内部运营管理有关问题通知》亦称104号文。根据该文件，“跨国公司成员公司之间拆放外汇资金”，可通过委托贷款方式进行。这就扫除了外币现金管理的障碍。
业内人士认为，各家中外资银行会继续加大对跨国公司现金池业务和其他关联业务的争夺。迄今为止，国际500强企业已有九成以上来华投资，随着分支机构的扩张，现金管理业务的需求势必与日俱增，这注定是一个庞大的市场。
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