江苏中行成交首笔掉期业务

　　记者近日从中国银行江苏省分行获悉，该行办理了全国第一笔外币兑人民币掉期业务，办理的企业是省内一纺织品出口企业，金额为30万美元。

　　外币兑人民币掉期业务，是外币兑人民币即期交易与远期交易的结合。银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。按约定的即期汇率和交割日，客户与银行进行人民币和外汇转换；按约定的远期汇率和交割日与 银行进行反向转换。货币掉期是国际外汇市场常用的规避汇率风险的手段。9月1日起，中行获准对机构客户开展外币兑人民币掉期业务，上海、北京、浙江、江苏、广东、深圳6家分行为首批试点行。据介绍，此前，这家纺织品出口企业为防范汇率风险，与该行做了一笔美元兑人民币6个月远期结汇业务，将于今年11月进行资金交割，成交价为8.1438。现在，企业提前收到外方付款，希望提前与银行完成交割。根据这种需要，银行让其办理掉期业务。而且，利用人民币与美元的利差，最终确定结汇成本为8.1638。通过这笔业务，企业拿到244.91万元人民币，多得6000元人民币。

　　作者：早报江苏专稿 杨剑