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合肥晚报本报讯打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识，它与市民有没有关系？9月11日上午，由中国人民银行安徽分行主办、交通银行承办的“2005——中国在行动”大规模反洗钱宣传活动在我市举行，从活动现场记者了解到，反洗钱其实距离老百姓并不远，我们都应该成为金融稳定的维护者。
在活动现场，虽然对于这次活动很多市民表现出很强的兴趣，但大多数市民其实并不
清楚反洗钱是怎么回事，一些市民甚至认为这只是“高智商人”、“有钱人”的事情，与自己没有关系。
据交行的有关人士介绍，目前实行的实名制、单笔提款超过一定数额必须申报、出境携带现金不得超过一定限额等规定都是“反洗钱”的步骤之一。普通老百姓有义务遵守规定，配合银行的“繁琐”手续。特别需要提醒的是，有的市民随意出借身份证和银行账户，就有可能被洗钱分子利用而触犯刑律。
“洗钱”带来的直接后果是扰乱国家的金融秩序，因此，每一个公民都有责任和义务，维护金融的稳定，这同时也为公民自己生活的安定提供了保证。
另外，交行的有关人士介绍，市民，特别是个体经营者不经意的时候动用资金超过100万元，就会受到反洗钱人员的留意，因为根据大额和可疑交易报告制度，法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转被定义为大额支付交易。信息要由商业银行上报，被判断为可疑交易的再上报反洗钱监测分析中心。“不过只要来源合法，就不必担心。”
一些人认为，像合肥这样的内陆城市，目前没有全面开展反洗钱工作的必要。人行有关人士分析，现在洗钱活动已经具有复杂性、专业性、国际性以及资金分散性等众多特点，洗钱活动已从银行扩展到证券、保险等部门，甚至古玩市场都可能成为洗钱的场所。因此，“反洗钱”就在你我的身边。
（藕海滨）
小资料“洗钱”是指犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。洗钱典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。
洗钱可造成严重的经济、安全和社会后果。它为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。
（来源：合肥晚报）
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