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据《第一财经日报》报道义乌的小商品贸易全球闻名。小小的地级市，驻扎了上千家外贸公司和驻华办事处。在册的国外公司驻华办事处就有240多家，常驻外商达5000余人。但是，从去年开始，一些外贸、外商企业关注的并不仅仅是普通的小商品贸易。有些公司觉得，“洗钱”获得的收益更大。
近江7380万美元范本
义乌郊区的近江（化名）公司，属于外商独资企业，其规模不算大，注册资本只有3050万美元。当地一家银行的国际业务部发现，该公司上半年获得境外关联公司两笔金额分别为6800万美元和580万美元的大额捐赠。因为属于非资本项下的交易，两笔捐赠顺利汇入，并在短期内迅速结汇，转移了现金。其流向外汇部门并不能监控。通过此手法，该公司既规避了超过3000万美元的投资项目需到商务部审批的管理规定，又避免了借用外债受项目总投资与注册资本差额的限制。简单算一笔账，7380万美元的资金，如果直接投资于杭州的房产市场，按15%的收益率算，迅速增值1107万美元。而且，即使它在国外“来历不明”，资金在房产市场一进一出，也安全了。杭州海关透露，在义乌的非居民外汇汇款中，相当部分资金实为出口货款。一些个体外贸经营者串通外贸公司，在签订出口合同和货物出口报关时，利用海关无法对品种繁多的小商品作出合理估价的实际，低报货物价值，将实际货值与报关货值的差额部分滞留境外，伺机而动。一旦人民币升值预期等情况发生较大变化，这部分滞留资金马上通过对私收入等渠道流入境内，完成出口货款的回笼。这种大额和可疑的外汇、人民币资金交易已经越来越多，央行《2004年中国反洗钱报告》指出，从地区分布看，主要集中在北京、上海、广东、江苏和浙江这5个经济最发达的省市。
“黑转白”三通道
央行南京分行调查发现，洗钱者主要通过几种形式，将资金不断地倒来倒去，改头换面，使其真正来源越来越模糊，最终完成“黑转白”。一是利用虚假贸易洗钱。如利用一些真实的商业交易来掩饰收益，但在数量和价格上做文章；二是利用信贷回收洗钱。用非法资金作抵押（如存单、债券等）取得完全合法的银行贷款，再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产；三是在证券市场，用大额资金买进卖出，一举“变身”；在保险市场购买高额保险，然后再办理退保将黑钱“净化”；在期货市场，交易的匿名惯例掩盖了洗钱活动。更为严重的是，因为“地下钱庄”的存在，在浙江、江苏“洗钱”行为已经形成常态。在外汇资金丰富和地下钱庄盛行的温州，政府出台了《关于加强民间融资管理的意见》，禁止任何人开办地下钱庄。
什么是大额交易与可疑交易
大额支付交易，是指法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。如果市民个人账户短期内（10个营业日）累计发生100万元以上现金收付，就会被银行列入可疑资金交易；存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符等15种行为，划定为可疑。
什么是洗钱罪
洗钱罪是一种下游犯罪，必然有其他上游犯罪在前。中国现行的《刑法》规定，洗钱犯罪的上游犯罪为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪。
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