外币兑人民币掉期业务试水

　　中行六分行进行试点福建不在其中

　　据新华社电记者昨日从中国银行获悉，经国家外汇管理局的批准，中国银行已成为首家获得开办不涉及利率互换的外币兑人民币掉期交易业务的商业银行。

　　即日起中国银行可对机构客户开展外币兑人民币的掉期业务。中国银行将首先在北京 、浙江、上海、江苏、广东和深圳等六家分行进行试点，并尽快推广。

　　据中国银行有关负责人介绍，中国银行目前开办的外币兑人民币掉期业务最长期限为一年，不久，中国银行将对客户开办一年以上的掉期业务。

　　外币兑人民币的掉期业务实质上是外币兑人民币即期交易与远期交易的结合，具体而言，

商业银行与客户协商签订掉期协议，分别约定即期外汇买卖

汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日与商业银行进行人民币和外汇的转换，并按约定的远期汇率和起息日与商业银行进行反方向转换的业务。