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通讯员程昊本报记者徐思佳
近年，中国经济发展迅猛，人民收入快速提高，面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的金融机构已经着手推广个人金融理财服务。但是，这些专业人员的培训、教育和资格认证仍十分有限，急需得到国际社会和公众广泛认可的专业化资格认证。
今年8月23日，中国金融教育发展基金会经过与国际CFP组织近3年的反复磋商，最终将国际CFP认证制度引入中国，为中国金融理财行业开启了新的篇章。
据了解，国际金融理财标准委员会（F in an c ia l P lann in g S tand a rd s Board，FPSB）是惟一一家真正将专业资格认证标准国际化，专业资格认证内容本地化的专业资格授权机构。经过近30年的发展，国际金融理财标准委员会拥有并推广的CFP资格认证制度已经成为全球金融理财领域内，受到同业广泛认可，被很多国家金融监管当局认同和提倡的制度。
目前，理财业在中国可以说是一块正待开发的金矿。但各家银行推出的“个人理财服务充其量只是“建议或“方案，其操作尽管取决于客户自身的判断，但鉴于对银行的信赖，客户对这些“建议或“方案往往言听计从。因此，提出“建议或“方案的银行员
工成了“个人理财业务发展最重要的一环。
一方面，个人理财涉及面广，不仅限于金融产品的投资分配，资金运用的合理规划，还包括帮客户处理税务问题，熟悉房地产投资、证券投资、收藏品投资等诸多方面；另一方面，我国金融业长期的分业经营模式令各银行缺乏既熟悉银行业务，又精通证券交易、保险等金融业务的全能型“通才。一个对各项存款存期如何搭配非常精通的银行职员可能对股票、债券运作非常陌生，对期货、地产、黄金等投资的知识知之更少，更不用说对多种保险公司推出的上千种险种如何熟悉和灵活组合了，无法为客户实现资产保值、增值和规避风险，也无法帮客户个人在财富积累和财富安全之间做出最佳的平衡保障。
目前，国际上最权威的资格认证是“注册金融策划师，简称CFP。候选资格需要完成教育、考试和职业道德几个步骤，单考核内容就涵盖了106门学科的内容。
我国引进国际CFP资格认证制度后，将使中国的金融理财从业人员能够得到国际化、专业化、标准化的专业水平资格认证，达到规范金融理财市场、提高金融理财师职业道德水准、保证金融理财师执业质量和维护金融理财师职业形象的目的。（30C6）
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