商报讯(记者和平)所有的企业都需要在手中留存一定数量的现金用于临时周转,而不同的企业现金持有量也不同。如果企业保持过多的现金,则会损失巨大的机会成本。因此,在银行信贷紧缩的大背景下,银行纷纷将目光转向了企业现金管理业务。
日前,花旗银行上海总部特派专职人士到京推广现金管理业务;渣打也在一次中小企业理财媒体见面会上提到,将把现金管理作为重点业务;而中国银行也在上周面向华电集团
、人保、大众汽车(中国)投资公司等举办了企业现金管理推介会,并与中国外运集团公司当场签订了银企直通服务协议。
据中国银行北京分行相关业务负责人介绍,银行提供的现金管理业务主要是帮助企业提供资金汇划、境内外账户信息实时查询、集团内部资金自动归集、主动调拨、内部资金贡献度核算管理等几十项产品和服务,从而即时掌控集团公司整体资金情况,自动调控分、子公司账户余额,统一分支机构的对外支付,进行收支两条线管理,帮助企业灵活调度资金、提高资金使用效率。
花旗银行批发业务工作人员告诉记者,在信贷紧缩的大环境下,不少企业普遍反映资金紧张,直接影响到企业正常的生产经营。因此,加强现金的管理,对企业日常的现金收支进行控制也就具有非常重要的意义。而银行所提供的专业现金管理服务,可以防止现金闲置与流失,保障其安全完整,并且有效地发挥其作用。
记者了解到,目前不仅花旗、汇丰、渣打等多家外资银行将现金管理作为核心业务,国内包括工行、中行、民生等也都开始开拓这一市场。对银行而言,现金管理既可锁定大客户的存贷款,获取中间业务收入,又可提高客户忠诚度,稳定优质客户群。虽然国内银行现金管理业务还处于发展期,与国际大银行有一定差距,在技术、结算服务等方面并不处劣势。但中资银行可以结合客户需求进行本土化移植和团队的支撑,利用与企业合作时间长、“知根知底”的优势,做好现金管理业务。
商报记者 和平J036
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