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本报讯 （记者王庆慧）随着招商银行一举中标通用电气公司在华的外币现金池业务，现金管理业务成为新一轮银企合作的新热点。
业内人士指出，随着全球化进程以及信息技术的发展，企业对现金管理的需求十分旺盛。“跨地域的扩张，多元化的发展，加快资金的周转提高资金效率，现金管理是跨国公司总部来中国后提出的要求，现在看来，国内的集团企业甚至中小企业也出现了需求。”上海
市对外经贸委员会项目管理处处长黄峰指出，从去年中国外汇平衡表来看，经常项下的货物贸易流动量近6000亿美元，非贸易项下的资金流动超600亿美元，外商投资超600亿美元。尤其是投资项下，近20年吸引的外商投资高达数千亿美元，巨大的营运资金在国内流动，这对银行来说，无论是贸易结算还是资金管理，都是一个非常巨大的市场。
据招商银行上海分行资深客户经理介绍，在集团化企业年报中可以发现，很多公司的存款和短期贷款几乎相当，其实企业完全可以通过银行现金管理业务，集中资金，余缺调剂，提高流动资金效率。使企业的高存款、高贷款、高费用变成低存款、低贷款和低费用。
此外，银行现金管理业务在满足企业收付结算和账户管理等基本业务之外，还将逐步帮助客户加强对应收账款管理、加速资金周转、调节企业可支配现金流量，以及预测未来现金收支，通过银行或证券市场的资金运作，提高现金使用效益等等。
招商银行上海分行副行长姜明生昨天表示，该行已将现金管理业务作为产品开发和营销的重点，并将与该行传统优势产品一起，成为招行上海分行今后时期的重点主打产品。据悉，招商银行已成为包括中海集团、中远集团、百联集团、TCL等千余家企业集团的“现金管家”，年结算量逾万亿元。
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