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8月11日，中国银行新闻发言人王兆文向记者透露：中行为构建风险管理长效机制，正全面推进境内机构授信资产风险分类改革工作，以从根本上保证授信资产质量稳步提升。
此次中行授信资产改革重点是推动上收分类认定授权、实行分类人员专业化管理、提高分类标准量化水平、有效整合风险分类与客户信用评级二维评级体系等四方面工作。
王兆文表示，风险分类管理集中化是本次改革的核心。中行对风险分类管理模式进行了较大调整，将风险分类认定权限全部上收至总行和一级分行风险管理部门，原则上不再对二级及以下分支机构转授权。权限上收，有效督促各级机构主动、客观执行分类标准，对于提高分类准确度发挥了重要作用。
王兆文说，为保障本次改革分类认定，在中行全行范围内建立了一支评级专业人员队伍，还推进总行对评级专业人员绩效考核、培训交流的参与力度，有效提高了分类工作的专业化水平。
另外，中行在符合监管要求的前提下，充分借鉴了外审信贷审阅经验，调整、量化、细化了现行风险分类标准，自主研发了“中国银行风险分类评估模板”，建立了风险分类评估工具。
王兆文表示，风险分类与信用评级管理一体化是本次改革的又一关键。按照巴塞尔新资本协议的要求，风险分类和信用评级是银行内部评级体系的二维组成部分，是风险管理体系的核心基础。中行通过实施风险分类改革，将客户信用评级与风险分类工作统一在同一部门管理，加快建立PD、LGD模型，进而建立客户信用评级与债项评级体系的内在关联，解决目前风险分类与信用评级工作中存在的差异性问题，使内部评级工作向巴塞尔新资本协议的要求推进。
《国际金融报》 (2005年08月12日 第二版)
作者：本报记者 尤越 发自北京
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