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 李辉
李辉，会计学硕士，现任友邦保险北京分公司业务主任，保险理财在线(www.inbao.com)网站站长。
一本《穷爸爸，富爸爸》，给我理财知识的启蒙
我大学刚毕业的时候，一本讲理财知识的畅销书《穷爸爸，富爸爸》，开始在年轻人
群中流行。传统的经济学著作，总是充满了晦涩难懂的专有名词，让人如读天书。而这本书的作者用浅显易懂的语言，向我们阐述了获得财富的正确方法。他对“资产、负债”等名词独出心裁的解释，我只读了一次就牢牢的印在了脑海里。我觉得这不仅仅是一本理财书籍，里面更融入了作者对人生、对金钱等问题的看法，对我影响极深。从此以后我便开始实践书中所教的思想与方法，并且进行更加广泛的学习。我坚信这可以帮助我和朋友们达到“财务自由”的目标。
理财的终身学习之路
理财是一门需要终身学习的学问，从基础理论开始，不断的与实践结合，再学习操作技能甚至客户心理学等课程。个人的生活阅历更是成为一个优秀的理财规划人员的关键因素，因为我们的服务对象是人，我们需要很好的理解客户来制定适合的规划。
就来看看我的重要学习历程吧：
1、中学时期，心智渐开，主要阅读了蔡智忠漫画、金庸武侠以及大量古典诗词。可以说中国传统文化中的“和谐、内敛”等特质，深深地扎根在我心中。
2、在北京邮电大学学习(1995-1999)，重要课程包括“高等数学、工程制图、计算机C语言”，这些都为我学习理财知识打下良好的基础。
3、在网站做程序员的工作(2000-2002)。开始有大量时间上网，学会了自己开发网站，并且通过网络开眼看世界。最值得一提的是开始研究西方哲学，特别是德国唯心主义哲学家，这也深深的影响了我自己的世界观。
4、业余时间炒股，学别人做基本面分析。开始想自己一定会与众不同，后来发现和别人一样要先赔钱，交学费。
5、在首经贸参加会计学在职研究生课程，学习财务基本知识，目前已完成，就差写论文拿学位了。
6、来到友邦保险(2002年底至今)。最大的收获有两点：一是任何人都需要的销售技能；二是不拘泥于自身，与他人“互赖、多赢”的思想。
7、创立“保险理财在线”(www.inbao.com)网站，宣传保险和理财的理念。同时广泛学习投资、理财、心理学等相关知识，积极关注国内理财规划教育的发展。
8、计划中，参加认证理财规划师学习(CFP，Certified Financial Planner)及考试。
现在我理解的理财规划
现在很多银行、证券公司等机构都推出了理财服务，各种头衔的理财专家粉墨登场。可是从客户的反馈来看，大多数的理财服务实际上还停留在产品推荐的层次上，就是问客户几个简单问题(判断消费能力)，然后把自己公司的产品做一套组合推给客户。各个公司的产品不同，理财规划当然也大相径庭了，结果是让客户越来越糊涂，失去了信任。
其实我觉得在目前我们所能做的范围内，理财规划并不算太复杂。原因是国内的理财环境比较初级，投资工具很少，各个公司的产品差别不大。如果能抛开个人利益，以关注客户需求的服务理念和专业精神来做，效果会好很多。将来随着国内理财环境的完善，这项工作的复杂程度会越来越高，同时我们的用武之地也越来越大，但是以客为先的思想永远是理财规划的核心。
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