上市开放式基金业务问答

　　【本报讯】上市开放式基金推出在即，针对其具体操作问题，深圳证券交易所与中国证券登记结算有限责任公司相关部门负责人作了详细解答。

　　办理开户

　　问：投资者如何办理开户？

　　答：(1)投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金须使用深圳A股账户或深圳证券投资基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可通过中国结算公司深圳分公司的开户代理机构(如证券公司)申请开立深圳证券账户。

　　(2)投资者通过基金管理人或其代销机构认购、申购或赎回上市开放式基金须使用深圳开放式基金账户。

　　投资者可持深圳证券账户到基金管理人或其代销机构处申请注册深圳开放式基金账户。如果投资者没有深圳证券账户，可以向基金管理人或其代销机构申请配发深圳证券投资基金账户，并自动注册为深圳开放式基金账户。

　　认购渠道

　　问：上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？

　　答：上市开放式基金募集期内，投资者有两种认购方式：

　　(1)投资者可在深交所交易日，使用深圳证券账户通过具有基金代销业务资格的证券公司下属证券营业部上网认购基金份额。不可撤单，可多次申报，每次申报的认购份额必须为1000份或1000份的整数倍，且不超过99999000份基金单位。

　　(2)投资者还可用其在中国结算公司开立的深圳开放式基金账户通过基金管理人或银行等代销机构的营业网点认购基金份额，不可撤单，可多次认购。

　　认购价格及费用

　　问：上市开放式基金的认购价格和费用如何确定？

　　答：上市开放式基金在募集时，通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。下面分别说明两种发售渠道的认购价格和费用如何确定：

　　(1)投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按照份额进行认购，即投资者的认购申报以份额为单位。深交所挂牌价格为基金面值1元，投资者需缴纳的认购金额及费用的计算公式为：认购金额＝(1＋券商佣金比率)×认购份额。

　　例：某投资者认购1万份基金单位，假设券商设定的佣金比率为1%，则投资者应交纳的认购金额及券商收取的佣金为：认购金额＝(1＋1%)×10000＝10100元；券商佣金＝1%×10000＝100元。

　　(2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金，必须按照金额进行认购，即投资者的认购申报以元为单位。基金按面值1元发售，投资者应缴纳的认购手续费及可得到的认购份额的计算公式为：认购手续费＝认购金额／(1＋认购费率)×认购费率。

　　例：某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其认购手续费及可得到的认购份额为：认购手续费＝10000／(1＋1%)×1%＝99.01元；认购份额＝10000／(1＋1%)＝9900.99份。(章贡)

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