南昌证券黑市狂“涮”股民(组图)

　　本报记者　严丽梅

　　距轰动全国的兰州证券黑市案中的王成案庭审结束还不到5个月，南昌证券黑市狂“吞”投资者血汗钱的种种黑幕近日又被揭开。

　　据相关报道，在联合证券南昌苏圃路营业部，杨桦、刘伟、熊花娇、胡玲玲、朱英旭等13位投资者控诉，在与一家名为“福泰”的投资顾问有限公司合作中，被该公司骗去了约300万元；在江南证券南昌营业部，王建龙等40多位投资者声称被同一公司骗去了1200多万元。目前，这60多位投资者正在为控告福泰公司而奔走。据悉，除上述两家券商外，还有江南证券、华夏证券、世纪证券、南方证券等券商的营业部被卷入此事件。此案现在已经进入司法程序。

　　股民举报牵出“黑市”

　　8月2日，江西股民杨桦状告江西省福泰投资顾问有限公司非法集资诈骗和非法虚假交易一案在南昌市正式开庭。杨桦是江西证券黑市的受害者之一。但是，揭开南昌证券黑市一角的，是另一位受害者胡赣成。2003年6月，在福泰公司亏掉了23万元的受害者胡赣成怀疑福泰公司运作有诈，开始向公安机关举报。2003年8月，胡赣成与妻子熊花娇又联名向当地司法部门递交《关于江西福泰投资顾问有限公司向广大股民大肆放高利贷进行非法融资并涉嫌偷税漏税，非法虚假交易，合同诈骗的举报》，举报信同时还寄到中国证监会。然而，调查后，当地警方的结论是：福泰投资的行为系一种商业中介行为，目前尚不能对其作出非法集资的认定，也无其他法律依据可追究其有关法律责任。对此，胡赣成不服。2003年底，胡赣成决定联合其他股民起诉福泰投资，然而，官司败诉。2004年5月16日，胡赣成决定再次举报。这期间，被骗的其他股民也纷纷举报与控诉。有关福泰投资涉嫌设骗局席卷股民资金的种种信息也引起了有关监管部门的重视。7月30日，由南昌市金融办牵头的查案小组正式介入有关福泰公司案件的调查中。

　　那么，福泰公司是何角色？据工商登记资料看，该公司成立于1998年8月，注册资金100万元，股东有三位，分别是福建莆田市福泰经贸发展有限公司、黄承辉和胡敏智。公司的营业范围是企业投资、营销咨询服务，信息服务，并无证券投资咨询业务。但胡敏智称，公司没有证券咨询资格，但个人有。

　　“融资”诱饵引人上钩

　　根据南昌证券黑市受害者的陈述看，福泰公司引诱股民上钩的手法与兰州证券黑市设局的手法如出一辙，即：以允诺为股民提供几倍于本金的“融资”条件为诱饵，引股民上钩。

　　据杨桦自述，2001年10月23日，因炒股亏损20多万元而急于扳本，杨桦在联合证券南昌苏圃路营业部找到饶婉，因对方称能利用投资者股票质押融资，为投资者提供2.3倍于本金的“融资”，利息是每天万分之七。杨桦按对方要求在《合作投资协议书》乙方栏上签完字后，对方既不在甲方签字栏上签字盖章，也没有按常理给她留下协议书。签完协议后，饶婉要求杨桦将身份证复印件、股东卡、资金卡交给她，办理股票质押手续，并讲好根据杨桦股票账户上当天收盘时的市值为质押额，配给杨桦2.3倍的资金。之后，杨桦发现，自己账户上价值10多万元的股票第二天被全部抛出，第三天一名叫陈贵霞的人签字将自己资金账户上的10.57万元取走，并存入在同一证券营业部开户的杨素琼的账户上。杨桦后来才知道，与她合作投资股票的不是联合证券营业部，而是福泰投资顾问有限公司。到2003年9月30日终止与福泰公司合作时，杨桦共向福泰公司的指定账户存入24.49万元，最后的余额只有3.5万元，损失21万元，其中，包括向福泰公司支付的利息5万多元。

　　刘伟，也是受害者之一。2001年8月股市开始持续低迷时落入了“陷阱”。经游说者指点，2001年8月16日，刘伟将自己的股票抛出，14万元现金打入游说者指定的联合证券“234”账户。当时，刘伟想要个收据，但在游说者一句“联合证券这么大，会骗你一个人？”的回应下，刘伟想也是，何况还有好多其他人都这样。刘伟说，当初自己压根儿就没有想到钱是打到福泰投资的账户上，直到2001年10月，20多万元的投入已经亏掉10万元的时候他才知道，但是抽身已晚，刘伟仍寄希望能借福泰投资的融资机会扳本。之后，刘伟又向朋友借了10万元投入。然而，一年后，刘伟账上只剩下5000元，并被赶出了大户室。

　　图：讨债无门，投资者很无奈

　　黑箱操作造假便利

　　假融资、假报单、假成交、假平仓，是过往已被揭开黑幕的证券黑市欺诈股民资金的四个关键环节。从目前南昌受害股民陈述的情况看，在股民资金转入福泰公司指定的账户后，福泰公司要完成以上四步，易如反掌。因为，根据签订的《合作投资协议书》，资金入账后一切交易和资金划转全部由合作方掌握，而且，融资合同中还特别规定，股民必须放弃查看交易资料的权利，投资者可以看到的就是一张合作方自制的所谓“损益表”。协议书还约定，借钱方自有资金/双方合作投资股票市值×100%＝15%时，出资方可以要求借钱方平仓。在如此黑箱操作中要造假股票买卖过程，让股民最终以平仓结果出局，何难之有！

　　南昌证券黑市案件调查之初出现反复，也是因为受害股民手中没有任何能够说明福泰公司假融资、假报单、假成交、假平仓的证据。因此，福泰公司可以表白：“这些股票交易是真实存在的。”

　　据了解，在南昌证券黑市案中，几乎所有的股民签订的合作协议书上的甲方都是空白的，并没有出现福泰公司的字样。因此，福泰公司坚称：自己只是中间人，与股民合作的是给股民提供融资的自然人。对此，有业内人士指出，非金融企业间的借贷属非法，但自然人之间的民间借贷却受法律保护。这就是合作协议中甲方空白的精明之处。

　　因此，对南昌证券黑市的受害者而言，要打赢这场官司，仍有一段艰难的路要走。本文照片均据《证券市场周刊》

　　：兰州证券黑市案

　　2001年2月兰州证券黑市被揭露，据报道，当时兰州的证券黑市有近20家，四五年里有数万余名不明就里的中小投资者被蒙骗数亿元血汗钱。这些证券黑市的诱饵是：为客户提供每天一顿免费午餐，提供4倍乃至9倍于本金的“融资”；合法交易大厅里只能是散户的投资者在黑市能享受到大户的待遇，每人一台电脑；黑市还能为客户提供所谓“消息股”，声称可以让客户年收益达30%—80%，甚至更多。股民一旦上钩，黑市便采用频繁交易、追涨杀跌、鼓动融资、深度套牢、强行平仓的手法欺骗股民。当股市行情看涨时，总会出现停电、死机、系统紊乱等故障，并随意制定风险值指标，当股民风险值低于20%或融资期满10天后，黑市便对股民强行平仓，洗钱阴谋由此得逞。

　　案发后，警方对15家涉嫌非法证券期货交易的机构立案侦查。经调查，入场交易的群众共计1345名，入场资金7386万元，造成损失达3935万余元。兰州证券黑市系列案从2001年3月起开始审理，至今仍未完全审结。（严丽梅）

　　记者手记：股民须清醒

　　先是兰州证券黑市牵出系列集资诈骗案，其中，因被害人之多、被骗资金数之大而被称为“首案”的王成案就使849人受害，报案的364人涉及被骗资金2221万余元。接着，南昌证券黑市被曝光，又一批股民欲哭无泪。此外，从海口、成都、桂林等地，也传来非法经营证券业务、利用证券黑市诈骗投资者资金而被告上法院的消息。

　　面对这些证券黑市案件，一位炒股历史6年的股民告诉记者，他想不明白四个问题：一、面对明显可以想象到的风险，为何还有股民为所谓的“融资”去“扑火”？二、为何福泰公司之流能“生存”这么长时间？三、将活动场所设在证券公司营业部内的福泰公司，为何能在券商的鼻子底下瞒天过海？事后证券公司均表白与福泰“无瓜葛”。四、为何此类似事件会一再发生？

　　不管这位股民明白与否，根据以往类似事件的结果可以推断，黑市的背后必有重重黑幕，只有这些黑幕被彻底揭开，这位股民的困惑才有可能一解。现在，对南昌证券黑市受害者来说，黑幕才刚刚被拉开。

　　话又说回来，面对各类非法经济活动，股民首先必须增强自身的免疫力。根据国家有关部门的指引，证券黑市或“地下营业部”活动一般有以下特点：一是从事违法犯罪活动的机构未经主管部门批准，营业地点和公司名称频繁变更，隐蔽性很强；二是涉案机构打着“投资咨询”和“代客理财”等招牌，以高额回报为诱饵，采用在内部系统模拟证券交易等欺诈手法进行诈骗；三是部分入场参与者虽然对这些机构的非法性质有所了解，却仍因心存侥幸涉足其中。

　　本报记者　严丽梅

　　（夏天／编制）