穗6家商业银行被反洗钱检查(图)

　　人行广州分行为期一个月的反洗钱专项检查已接近尾声。　本报记者　吴伟洪　摄

　　穗6家商业银行被反洗钱检查

　　央行计划明年将证券业和保险业列入反洗钱“应当报告”名单

　　山雨欲来风满楼！目前，中国人民银行正抽调大队人马对全国各地商业银行进行首次反洗钱专项检查。而记者昨日从人行广州分行反洗钱筹备组负责人处获悉，该行已抽调30余人对广州地区6家商业银行进行反洗钱专项检查。记者还了解到，央行计划明年将保险业和证券业列入反洗钱“应当报告”的名单。

　　检查已到县级商业银行

　　广东地区的洗钱活动是否猖獗呢？人行广州分行反洗钱筹备组负责人不愿透露上半年各商业银行上报的可疑交易信息情况，只称“如果说不严重亦不符合事实，但查处的案例较少”。

　　此位人士称，3月，人行广州分行成立了反洗钱筹备组，准备成立反洗钱处，目前正待央行总行批准。据悉，人行广州分行为期一个月的反洗钱专项检查已接近尾声。与此同时，人行广州分行各中心支行组成专项小组，赴各地市级商业银行进行检查，部分中心支行已检查到县级商业银行。

　　重点监控现金密集型行业

　　据悉，不仅商业银行须履行上报可疑交易和大额交易的职责，央行总行还计划于明年将证券机构和保险公司列入“应当报告”名单，目前正为此进行调研。

　　央行一位人士称，不仅各金融机构有“应当报告”的职责，现金密集型行业均是“洗钱”高风险行业，如房地产、夜总会、娱乐业、餐饮业、零售业、会计事务所和律师事务所等。反洗钱工作将逐步扩展至这些行业。

　　个人单笔存取20万须“验身”

　　商业银行如何履行反洗钱职责呢？人行广州分行反洗钱筹备组负责人称，根据有关规定，商业银行须建立反洗钱机构和制定完善的反洗钱规章，并向央行报送大额和可疑交易信息。

　　根据央行总行统一规定，企业转账结算单笔100万元人民币或以上、个人单笔存取支付20万元或以上均视作大额。针对外币大额交易则另有规定，即单笔现金存取1万美元、个人转账单笔10万美元和企业转账单笔50万美元。商业银行须每月将大额交易信息上报央行。记者从多家商业银行获悉，个人客户单笔存取20万元现金或以上金额时，将被要求出示身份证件并填写身份证件的号码。

　　此人士还称，对于可疑交易的识别，有赖于商业银行反洗钱程序和架构。央行要求商业银行须对客户进行尽职调查，若发现账户内交易规模和交易频率与客户个人身份或企业经营性质不吻合时，商业银行须及时将可疑交易上报央行。若商业银行发现某账户明显涉嫌洗钱，应及时报告司法机关。

　　同时，商业银行应将交易纪录保存至少5年时间，以配合查核和执法。而央行将根据商业银行上报的大额和可疑交易纪录，监测异常交易，包括“地下钱庄”和“化整为零”等洗钱手段。

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　　反洗钱监测系统初步建立

　　反洗钱技术手段亟待提升；《反洗钱法》明年出台

　　记者采访发现，目前的反洗钱技术还比较落后。目前，各商业银行上报大额和可疑交易信息还停留在手工阶段，同时，因为反洗钱涉及银行国际业务部、零售业务部和会计部等多个部门，技术手段亟待提升。

　　据悉，在央行成立反洗钱局后，中央于今年4月已正式批准组建中国反洗钱监测分析中心，该中心与反洗局平级，被并列为央行两大部门。

　　目前，该中心已完成组建的所有法定手续。中心主任欧阳卫民称，中心是国家负责收集和分析大额与可疑资金交易报告、向有关方面移送涉嫌洗钱案件的专门机构。

　　由于现金流通受到限制，绝大多数的“黑钱”都要在银行和其他金融机构间流转并留下记录，因此，对大额和可疑支付交易信息进行收集和分析，监测资金交易的异常变动，成为发现洗钱线索最重要的途径。

　　目前，该中心已初步建立起了反洗钱监测分析系统，系统将与各大金融机构的数据库连接，还将逐步实现与各金融监管部门、执法部门以及税务、海关等与反洗钱相关部门的联网。

　　另据了解，除去技术上的联网工程外，全国人大正在制定《反洗钱法》。据权威人士透露，按照立法计划，《反洗钱法》将于明年正式出台。本报记者　谢艳霞　实习生　冯秀文责任编辑：张克然姚虹（来源：南方都市报）