山西“璞真”7亿非法集资诈骗案调查(图)_滚动新闻_财经纵横

山西“璞真”7亿非法集资诈骗案调查(图)

http://finance.sina.com.cn 2004年07月20日 14:29 21世纪经济报道

本报记者狱中采访聂玉声

　　山西“璞真”7亿非法集资诈骗案调查

　　本报记者　王梓　晋中、太原报道

　　2004年7月14日，阵雨。晋中市中级人民法外，黑压压的一片人头。

　　上千名群众，来自附近的十几个县（市）。法院和审判厅两个门口均有公安干警和武警重兵把守，气氛一片肃杀。山西警方知情人士透露，与这些群众同时到来的，还有各县（市）的公安局长。

　　上午8点50分，四辆警车鱼贯开入法院，人群顿时骚动不已。警车内，是璞真事业机构（以下简称璞真）的董事长兼总经理聂玉声以及璞真的9名骨干，他们的身后，涉案金额近7亿元，系着山西5万个家庭的经济命脉。

　　20分钟后，聂玉声以及其他9名璞真公司的“骨干”被带上法庭，有“北方第一大案”之称的山西璞真集团特大非法集资诈骗案为期三天的审理正式开始。知情人士透露，开庭日期原定于6月2日，在强大的社会压力下，不得不一再推迟。

　　“6·26”大案

　　据山西省公安厅有关人士介绍，2003年2月，省经侦总队收到群众举报称，“璞真”事业机构吸收公众存款数千万元，潜伏巨大危机。一个月内，晋中市太古县公安局也收到中国人民银行太古县支行的类似举报。

　　6月25日，运城市公安局将璞真晋南地区总代理晁文生等三人抓获。为防聂玉声出逃，次日，山西省公安厅将其抓获于太原市御花园大酒店。两天后，聂玉声被太古县公安局刑事拘留，其“璞真”总部同时被查封，13名“骨干成员”先后被抓，该机构在各银行的账户及存款被冻结。

　　之后，在山西省公安厅的领导下开展了代号为“6·26”的闪电行动，在太原、晋中等地展开全面行动，很快扣押璞真现金113.7万元，冻结银行存款6859万余元人民币和6300美元，查扣各种汽车40余辆，查封仓库一个，并查扣了相关资料、账目等。对“6·26”大案，山西省公安厅厅长杨安和厅长批示“再接再厉、专案特办、加强警力、加快速度、办成铁案”。

　　2003年8月5日，经晋中市中级人民检察院批准，包括聂玉声在内的璞真共10人被逮捕，关押于晋中榆次区看守所。2004年4月30日，晋中市人民检察院正式就此事向晋中市人民法院提起诉讼。

　　晋中市人民检察院认定，从2000年10月至2003年6月，璞真在不到三年的时间里，分别在太原、晋中、阳泉、运城、长治五个地市，以收取产品抵押金，返本销售、投资植树造林、办理“住房卡”的形式，共变相吸收公众存款6.65亿元，利用山西三江源璞真生态环境投资有限公司集资诈骗4800多万元，其中3.2亿余元用于高额返本返息。并依据刑法第176条规定，以非法吸收公众存款罪提起诉讼，追究包括聂玉声在内的10人刑事责任。

　　“璞真行”

　　“6·26”案件的主角聂玉声可谓传奇人物。聂为福建三明市明溪县人，兄弟四人，排行老二。据其兄聂玉振介绍，聂玉声1966年生，从小就顽皮而大胆，为此，他付出的代价是，12岁那年，右手中指断在了打谷机下。“断指”从此成为聂的标志。

　　聂振玉介绍，聂玉声于泉州华侨大学毕业之后在当地的一所中学教书，1993年弃教经商，先后在俄罗斯、河南做生意，“经常上当受骗、吃了很多亏”。

　　今年早些时候，本报记者在监狱独家采访到了聂玉声。在记者对聂玉声长达两个多小时的采访中，聂的极端自信和对财富非同寻常的执著溢于言表，这从他经常使用的另外一个名字“聂钰”也可见一斑。春节联欢晚会上表演的走钢丝绝技曾令他羡慕不已，他认为，任何事情都有风险，敢于冒险是成就大事的必要因素。

　　聂玉声回忆，1997年他来到了榆次张庆乡王家堡，建立了自己的灵芝培训基地。1997到1998年，在铁路线上，他以福利的形式兜售自己的“灵芝王”———5元的成本，50元的价格，两年内赚了300多万，他称之为自己的“第一桶金”。因为这第一桶金的收获，他总结出一套生产与销售理念，“在整个产品生产、销售直到盈利的环节中，销售是最关键的一环，如何把产品销出去至关重要”。

　　他反复强调自己对于销售的认识，在生产、销售环节，销售所占的利润至少在50％以上，关键环节在于销售。

　　在聂玉声一手操作的系列宣传册中，他以品牌带动市场的“消费＝创业＝就业”的营销模式分析随处可见。

　　“一般人的误区，是先生产后销售，璞真的方式是先销售后生产，先卖观念和服务，后做市场与生产，先树品牌，后做市场，定牌生产。”定牌生产就是将晋中等地的工厂产品贴牌成璞真的产品，即所谓“借鸡下蛋”的模式。他给记者讲，山西黄河制药厂用了5年的时间，花费了3000多万元，才使得自己的产品达标，但却在销售环节遇到困难。他用“定牌生产”的模式只用了几个月的时间、60多万元就制造出了数千万粒的沙棘软胶囊。

　　1999年，聂玉声有了自己的公司，并取名“璞真”———“人真品真、返璞归真”。他各处奔走，极力宣扬自己的营销理念，称这个“交了1000多万元学费”才实现的行当为超越36行之外的第37行，也就是“璞真行”。

　　聂玉声大力宣传取得了难以想像的成果。至案发前，他已经形成了以晋中市为中心、辐射太原、阳泉、长治、运城等10余个县（市）的一、二级网点145个。

　　逐渐收紧的资金链条

　　聂玉声采取全价提货的方式创造了抵押销售等一系列运作模式。抵押销售是与定期返本加高息相结合的一种模式，如客户购买1万元的璞真产品，产品由璞真代销，半年后还给客户本金1万元，第七个月回报1000元，第八个月再回报1000元。

　　与抵押销售同时进行的是，公司首先通过培训营销骨干的方式宣传璞真虚拟经营，将常规销售中的前期广告支出投入到璞真品牌系列产品的生产中，与营销骨干订立《“消费＝创业＝就业”广告宣传店合同书》，收取广告产品押金。如消费者或广告宣传员加盟投资1万元，璞真公司开出广告产品抵押金1万元收据，广告宣传或消费者凭收据到仓库领取等价的产品（该产品成本约为标价的20％），可以自销、自用。通过这种品尝或销售行为，扩大璞真产品品牌知名度。

　　2002年10月实施的“绿色财富计划”，目标是建立速生丰产林项目，该计划由璞真公司与投资人签订委托中介和承包植树合同，璞真公司收取投资人的植树款后，与山西省扶贫开发服务中心合作，由山西省扶贫开发服务中心组织出面与乡村农户签订植树合同。承诺每投资1万元，五年后回报2.2万元，25年后回报50万元，后由于树木回收没有落实，项目实施不久即告中止。

　　之后，聂玉声又以璞真俱乐部有限公司的名义，鼓励集资者交会员费办会员卡，到期返还20％以上的回报。以更高回报引诱入会者发展下线，升级为贵宾卡、至尊卡。

　　类似的方式还有，建筑炎、黄二帝塑像、炎黄帝博物馆和炎黄帝研究会，建立安养中心等模式。

　　在种种模式中，同时运行的是一种类似传销的模式：一个营销骨干发展子营销骨干五个，每个投资至少4万元，那么此营销骨干可获得一辆价值四万元的轿车。据警方调查，至2003年6月，璞真已发出轿车上百辆。

　　聂玉声发现，以上常规的营销模式盈利空间有限，他开始拓展更高的回报模式。在他被抓前，投资签订2226万元收购香港H股上市公司中远威药业股份的协议和拟收购山西稷山发电厂项目。

　　而聂玉声吸收到的资金也以滚雪球的方式，越来越多。据晋中市警方的调查，仅2003年1月到6月，璞真就吸收存款1.9亿，而这，又进一步加大了还款压力。

　　当地一位人士对记者分析指出，璞真之所以能在短短几年内在民间吸收到如此巨额资金，跟山西当地的民风有着莫大关系。璞真在初期承诺的回报兑现之后，导致很多当地群众对其深信不疑。例如在平遥地区，当地的年GDP才1.2亿元左右，但璞真在当地吸收的资金居然超过1.6亿元，简直不可思议。”

　　“非法吸收公众存款”之辩

　　在整个庭审过程中，控辩双方的焦点集中于非法吸收公众存款的认定。早在2003年7月7日，山西省公安厅经侦总队向中国人民银行太原中心支行发去了《关于鉴定璞真吸收巨额公众存款行为是否合法的函》，次日，收到对方的答复：“璞真所属的四个公司未经人民银行批准，不属于金融机构；人民银行从未授权璞真所属的四个公司经营人民币业务；如果璞真公司所属的四个公司向社会不特定公众吸收存款，即属于非法吸收公众存款，属非法行为。”很明显，其中并没有明确地对璞真行为的认定。

　　聂玉声的辩护律师上海润华律师事务所的丁守明与山西弘明律师事务所李德录同时都做了无罪辩护。

　　丁守明认为，璞真的抵押销售模式采取给产品、收押金、树品牌、再返还（押金）的销售方式，实质上是“返本销售”。对于“返本销售”，我国税法是作为合法销售行为进行课税的。但“返本销售”实际上又是一种筹集资金的行为，即以货物换取资金在一定时间的使用价值，到期还本不付息。如果说聂玉声的行为有误，至多是出售住房卡的行为属于非法集资性质，这种行政违法行为根本区别于非法吸收公众存款。

　　而公诉方则认为，在未经中国人民银行批准的情况下，聂玉声采取多种手段向社会不特定群体吸收巨额存款，实质是一种变相吸收公众存款行为。

　　晋中市公安局经侦支队一位办案组成员介绍，璞真已经返利1.02亿元，未返本金三亿多，在晋商文化的核心地带平遥，就高达1.64亿。随着聂玉声吸收存款额度的加大，其资金链必然断裂，而那时，受害的将是更多的百姓。

　　北京大学法学院一位不愿透露姓名的法学家认为，按照目前的法律，璞真案很难确定罪与非罪，这一定程度上反映了我国在集资案件上法律的空白状态。

　　图：

　　7月14日，山西璞真集团特大非法集资诈骗案在山西省晋中市中级人民法院公开审理，法院戒备森严。张浩　摄

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