建行股份9月1日诞生(图)

　　剥离了不良资产和非银行业务后，计划上市的建行股份资产质量将达到甚至超过许多国际大银行的标准。　本报记者　吴伟洪　摄

　　建行股份9月1日诞生

　　汇金公司持股80％以上，建行集团持股10％左右

　　虽然中国建设银行在其上周三向外界正式发布的《中国建设银行分立公告》中透露了“建行集团和建行股份公司”的分立原则，但外界依然无法获知其“分立”的具体内容。记者近日终于从多个途径获悉了“分立”的部分细节：建行集团将承接现建行网点不明产权的固定资产、700亿非信贷损失类不良资产以及自办实体等，现建行全部商业银行主营业务和相关资产将改制为建行股份公司。如无意外，建行股份公司将于9月1日挂牌，随即进入上市阶段。

　　建行资产分立方案尚需国务院批准。

　　汇金公司持股80％以上

　　一位知情人士透露，建行集团将承接现建行四大块资产，包括网点不明产权固定资产、700亿非信贷损失类不良资产、自办实体以及非银行类机构。其中网点不明产权固定资产是指现建行部分网点所用的房产和土地产权不明，绝大部分指资产的产权实际属于现建行，但缺失相关法律文件，或者尚未交缴土地使用金等情况。建行集团在承接这些固定资产后将启动相关程序，使之产权明晰。而700亿非信贷损失类不良资产是建行之前各种投资或同业拆借等所形成的不良资产。

　　而建行集团将承接的现建行各种自办实体则包括各种疗养院、酒店宾馆、学校等。非商业银行类机构如中金公司、中德住房储蓄银行等亦将直属于建行集团。

　　“分立”之后，建行集团仅保留100人左右。但作为国家全资拥有的建行集团将持有建行股份公司约10％左右股权，而中央汇金投资有限责任公司则将持有建行股份公司80％以上股权。汇金公司是作为国家向中行和建行外汇注资的载体，代表国家行使投资权利的国有独资公司。建行集团承接的现建行所有资产将被重新估值。

　　资产管理公司进场调查

　　还有一项重大举措与“分立”同步进行，这就是中国人民银行即将发行票据半价收购建行和中行约2000亿可疑类不良资产，其中包括建行1200亿可疑类不良资产，并将其向四大资产管理公司(AMC)招标拍卖。

　　记者昨天采访获悉，四家资产管理公司——华融、东方、信达和长城上周起已派人对中行和建行可疑类不良资产进行尽职调查。华融公司各办事处均选送数人，由总部统一调配派往建行在全国的各省级分行。而长城公司各地办事处则基本对口调查建行各省级分行，并对省级分行辖下的部分重点机构进行实地调查。

　　由于时间仓促，四大资产管理公司的此项尽职调查主要集中在建行省级分行，此项工作可望于本周收尾。调查人员将尽快对其所调查的可疑类不良资产作出评估，并汇总至其总部，四大资产管理公司将据此决定投标价格。

　　目前，建行已将其1200亿可疑类不良资产的清单上报央行。央行将择机发行票据对1200亿可疑类不良资产进行半价收购。北京有消息人士称，央行最早将于本月18日与建行“清算”此笔收购。到目前为止，记者尚不清楚央行发行票据的利率及期限，但建行一位人士称，建行肯定会与央行约定票据期限，届时，央行向建行兑现。

　　建行和华融公司的人士均肯定地表示，央行向四大资产管理公司招标的行动一定会在本月内完成。

　　不良资产率将在4％以下

　　在“分立”及央行发行票据收购建行1200亿可疑不良资产后，建行股份的不良资产率将降至3％—4％。建行一位人士称，在硬件上，建行股份将是一家资产质量较佳的银行。

　　上述两项大动作完成后，建行仅余469亿次级类不良资产、175亿可疑类不良资产和91亿损失类不良资产，不良率将降至4％以下。而对于央行半价收购的1200亿不良资产后的另外50％的实际损失，建行将以利润和呆坏账准备金对其进行冲销。据悉，建行已准备发行次级债以进一步提升其资本充足率。

　　由于股份公司必须有5个发起人股东，因此9月份挂牌的新建行将有五个股东，除建行集团和汇金公司外，还将有3个股东，但这3个股东持股比例很小，可能不超过5％。而外资战略投资者的引入将与上市一起操作。目前，银监会已批准建行在港美及内地三地上市，但由于三地上市程序繁杂，建行尚未决定在何地上市。据悉，建行希望通过上市募资500亿左右。

　　本报记者　谢艳霞 责任编辑：张克然 姚虹（来源：南方都市报）