冯海宁：大型国企成了地下钱庄的衣食父母

　　作者：冯海宁

　　国家外汇管理局日前宣布成功捣毁深圳一个大型地下钱庄，该钱庄仅2006年以来交易金额便达43亿元，交易主体不乏“国内知名大型国有企业”。2006年外汇局在全国范围内共捣毁70多个地下钱庄及非法外汇交易窝点。(8月7日《新京报》)

　　深圳这家地下钱庄虽然被捣毁，但该案遮遮掩掩的信息披露方式并不能消除民众的疑虑。

　　悬疑一，该案牵出的“知名大型国企”姓甚名谁？是谁在为这些“知名大型国企”遮丑？对此，民众普遍有两个指向：首先，外汇管理局和公安部门故意隐瞒国企的 “姓名”，至于隐瞒的原因猜测颇多，从合理程序的角度理解，是因为案件还处于侦破取证阶段，不方便公布违规国企，从不大光彩的角度分析，是不是部门、企业之间存在某种利益纠葛？但有一点是肯定的，该国企负责人与地下钱庄存在利益关系，而国企的钱名义上是人民的钱，所以有关方面对人民要谨慎交代。

　　但是，无论如何都不能轻易放过涉及地下钱庄的国企。这里所谓 “不能轻易放过”的意思是，必须对涉及的违规资金依据有关法规进行罚没，对企业负责人进行严厉问责，对涉案人员情节特别严重已触犯《刑法》的，必须追究其刑事责任，而且，对于该国企的涉案、处理结果，要充分曝光。任何游离在监管体系之外的行为都是危险的，而民众无处不在的眼睛对违法行为也是一种震慑，因此，“知名大型国企”姓甚名谁，不能成为秘密。

　　悬疑二，深圳地下钱庄为何经营这么久？严厉打击多年为何还呈现出发案率高的特点？据介绍，2006年外汇局在全国范围内共捣毁70多个地下钱庄及非法外汇交易窝点。那么，隐藏得很深、没有捣毁的地下钱庄又有多少呢？相信外汇局也没有一个明确的数字。

　　因此，我们需要反思，尽管地下钱庄从事的主要金融业务都是非法的，比如非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇及非法典当、私募资金等。非法的即是危险的，但是为什么还有那么多企业不怕危险，愿意通过地下钱庄来存贷款呢？一个很重要的原因是，“地上银行”管制过于僵化，除一些犯罪分子通过地下钱庄洗钱来掩饰其非法所得这个因素外，地下钱庄的存在，其实是对国有

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