银河银富货币市场基金简介

　　产品特点：

　　◎ 交易零费率——免认购费、申购费、赎回费

　　◎ 天天结收益——当日收益，当日分配

　　◎ 月月分红利——按月分红，资产收益再增值

　　◎ 投资低风险——动态调整，低波动，低风险

　　◎ 进出很便利——赎回款项T+1日划出，进出自如

　　◎ 收益有吸引——截至2004年9月10日，四只成立半年以上的货币市场基金最近半年平均收益率为1.14%，折合年收益率2.28%(免税净收益)【引自晨星开放式基金业绩排行榜(2004年9月10日)】

　　(一)产品概况

　　基金名称：银河银富货币市场基金

　　基金代码：150005

　　基金类型：契约型开放式货币市场基金

　　存续期限：不定期

　　基金规模：不设规模上限

　　单位面值：人民币1.00元/份

　　基金管理人：银河基金管理有限公司

　　基金托管人：交通银行

　　发行对象：本基金的发行对象为个人投资者和机构投资者。个人投资者指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资者。机构投资者指依法可以投资开放式证券投资基金，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织以及合格境外机构投资者。合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。

　　(二)投资介绍

　　◎ 投资目标：

　　在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回报。

　　◎ 投资范围：

　　本基金的投资范围为剩余期限不超过397天(含397天)的债券；剩余期限不超过一年(含一年)的中央银行票据、债券回购、银行定期存款、银行大额存单；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如在本基金存续期内市场出现新的金融产品且在开放式货币市场基金许可的投资范围内，本基金管理人保留调整投资对象的权利。

　　◎ 投资比例：

　　根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围如下：

　　

　　随着短期资金市场的发展与金融创新的深入，及日后相关法律法规允许本基金可投资的金融工具出现时，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种予以评估，在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和资产比例。

　　◎ 投资理念：

　　1、在严格控制风险的前提下，保证资产获得持续稳定的收益。

　　2、以价值分析为基础，定性与定量分析相结合，通过积极的投资策略，力争获得超额收益。

　　◎ 投资策略：

　　本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性和收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向，利用基本分析和数量化分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。

　　

　　◎ 投资流程

　　

　　◎ 业绩比较基准：

　　银河银富货币市场基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。由于银行加息，目前半年定期存款利率为2.07%，税后收益率为1.656%。

　　◎ 费率结构：

　　本基金无认购、申购、赎回费。具体费率如下：

费用类别	费用项目	费率
一次性费用	认购费	零
	申购费	零
	赎回费	零
其他费用	管理费	0.33%
	托管费	0.10%
	销售服务费	0.25%

　　收益分配：本基金采用1.00元固定单位净值交易方式，自基金成立日起每日将实现的基金净收益分配给基金持有人，并按月结转为基金份额，计入投资人基金帐户。若投资人帐户当前累计收益为正收益，则该投资人帐户的本基金份额体现为增加；反之，本基金份额体现为减少。

　　收益率公告：本基金的买卖价格采用每单位1.00元固定单位净值的交易方式，同时不收取任何交易费用。基金每日公告前一个工作日每万份基金单位当日收益(保留到小数点后四位，第五位四舍五入)和最近7个自然日收益折算的年化收益率(使用百分数格式，保留小数点后三位，第四位四舍五入)，计算公式如下：

　　

　　◎ 基金经理介绍：

　　毛卫文，女，中央财政金融大学经济信息管理专业经济学士。先后在中国建设银行总行、中国信达信托投资公司证券经营部、中国银河证券公司证券投资部工作，期间接受英国施罗德集团的培训、参与筹备基金管理公司。现任银河基金管理有限公司债券经理、银河收益基金经理。

　　索峰，男，本科学历。先后在润庆期货公司研究部、申银万国证券、君安证券工作，曾独立负责营业部的债券自营业务；2000年4月起在中国银河证券工作，任重庆管理总部首席分析师、研发中心经理，多次参与银河证券总部固定收益品种的课题研究，在套利和可转债方面成果突出。

　　◎ 直销资金划款帐户

　　账户户名：银河基金管理有限公司

　　开户银行：交通银行上海分行第一支行

　　账号：066726-08150012655

　　账户户名：银河基金管理有限公司

　　开户银行：工商银行上海分行虹口支行东长治路分理处

　　账号：1001252419200028889

　　账户户名：银河基金管理有限公司直销资金清算账户

　　开户银行：中国农业银行上海市分行第二营业部

　　账号：034923-00040002433

　　风险提示：

　　购买本基金不等于存款，本公司不保证基金盈利，也不保证最低收益。基金过往业绩并不预示其未来表现，投资者在投资本基金前应认真阅读《基金合同》及《招募说明书》。

　　投资意向调查

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