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像炒股一样投资实物黄金http://www.sina.com.cn 2007年07月10日 01:40 新京报
近日，上海黄金交易所推出的个人实物黄金交易，为投资者又增加一个炒金渠道，今后投资者可以像炒股票一样，炒实物黄金了。据兴业银行工作人员介绍，从6月份系统试运行以来，开户数目已突破2000户。 从最早的只能购买黄金首饰，到可购买金条、网上炒纸黄金……个人炒黄金的渠道正在一天天增加。近日，上海黄金交易所推出的个人实物黄金交易，为投资者又增加一个炒金渠道，今后投资者可以像炒股票一样的，炒实物黄金了。据兴业银行工作人员介绍，从6月份系统试运行以来，开户数目已突破2000户。 新的黄金投资渠道 世界黄金协会大中华区总经理王立新表示，目前在中国，投资者缺乏一种以低手续费购买黄金的途径，上海金交所推出的个人黄金业务可以从金库中提出实物黄金，所以正好可以满足这部分投资需求。 “从现在的投资品种上看，证券、股票、基金等都比较趋同，价格走势和风险控制也比较同质化，黄金和这些投资品种完全不同，可以分散投资者的风险。”王立新说。 黄金的保值功能毋庸置疑，黄金与物价正相关，不会因通货膨胀贬值。由于在国际市场上，黄金价格是非常难被操纵的，所以一般比较适合风险承受能力较低、有长期投资需要或实物黄金收藏需要的投资者。 另外，黄金价格的波动性又使其具有一定的投机性。以今年走势为例，2月份，国际金价从601美元直冲到690美元，涨幅近100美元。然后在不到两周内，国际金价就跌回630美元附近。盘整一段时间后，国际金价在4月底又冲上690美元附近，目前国际金价震荡在650美元附近。 加之市场普遍预期黄金进入大牛市行情，预测金价将冲破历史最高价格，达到1000美元以上。 在这背景下，很多理财师都建议投资者在自己投资组合里加入部分黄金投资。但是对于初涉黄金市场的投资者，兴业银行资金运营中心总经理陈世涌建议，首先需要充分了解黄金及基本交易知识，切忌盲目跟风进场；其次还要注意黄金市场同其他市场的联动性，因为黄金走势同美元、石油及其他期货交易都密切相关，同时一些政治因素也会影响金价走势。 交易门槛降至100克 此次上海金交所推出的个人黄金投资业务，由兴业银行代理，主要是AU9999、AU100g两款产品。投资者通过兴业银行的账户系统，就可以到上海黄金交易所的平台上进行交易。 这两款产品提供的实物金纯度都大于99.99％，交易以100克为交易单位，并可选择是否从金库中提取实物黄金。AU9999的提货单位1000克及其整数倍，AU100g的提货单位是100克及其整数倍。 从交易门槛看，比较以前1000克每手的交易单位，100克的交易单位是许多普通投资者可以参与的，以上周五黄金交易所的收盘价158.83元/克的价格计算，一交易单位的实物黄金只需要不到1.6万元，就可以投资实物黄金。 个人黄金业务在投资者开户的第二日就可进行交易，交易通过该行的网络系统进行，交易模式同股票的交易模式基本相同。个人黄金业务还有当日买入可以当日卖出的优点，即可以完成T＋0的交易和清算。 同时为了方便投资者，兴业银行推出部分银行柜台进行交易，一些上网不方便的投资者可以通过柜台办理相关业务。但是兴业银行还未推出电话委托的服务。筹备个人炒金业务。 7月免费开户 想投资实物黄金的人们，可以到兴业银行去办理，只需携带本人的借记卡和身份证，交纳60元的开户费即可。开户的第二日即可交易。记者从兴业银行了解到，周六周日投资者也可以到各个网点去办理，周一即可进行交易。 据兴业银行资金运营中心总经理陈世涌介绍，凡7月在兴业银行开户的投资者，免收开户费用，8月开户的投资者，可享受半价开户费的优惠。为方便投资者，黄金交易也可在部分银行柜台进行交易。 办理完开户手续的投资者，可以登录网上银行（www.cib.com.cn）进行委托买卖操作。 其顺序是点击“黄金交易”，选择账户，输入交易密码。 然后在交易页面点击“个人委托申报”，然后选择和约名称、买卖方向、委托类型、委托价格及数量等信息，提交即可完成委托申报。 个人投资者买入的实物黄金货权记录在交易系统中该投资者的个人黄金账户名下，买入价格为上海黄金交易所的实时价格，实物黄金存放于交易所的指定仓库。买入的黄金可在成交当日及其后的交易日中卖出。 个人黄金业务的交易时间为每天上午10点至11点半，下午1点半到3点半，夜间9点到2点半。 采取集合竞价、撮合成交的交易模式，交易手续费为成交金额的0.2％。投资者的客户货权或者实物黄金的仓储费是免收的。 如果投资者需要提取黄金实物，则可以向会员单位提出申请，实物黄金由会员集中提取。Au100g品种实行“择库存货、定库取货”原则，取货地区暂定为上海、北京、深圳地区。有实物的指定仓库，申请提货当日可提取实物。申请提货当日无实物的指定仓库，提货时间为提货申请日后3个工作日内。 据业内人士透露，个人投资实物黄金是不用缴交易印花税的，所以相对来讲，交易成本也比较低。 ■ 背景资料 5大黄金投资渠道 目前国内投资黄金的渠道主要有5种途径，投资者可通过购买金币、收藏金条、参与银行纸黄金、投资个人实物黄金、及炒Au（T＋D）等几种方式。 金币 一般来讲，因特殊原因铸造的金币或彩金币一直备受欢迎，其附加值高，投资者更注重其收藏价值。譬如今年春拍，一枚民国十八年孙中山像背嘉禾图壹圆银币的金质呈样试铸币以616万元成交。 金条 制造成本、交易费用偏高，保存困难（如请银行代为保管需付费）是最明显的缺点。选择购买金条时，投资者应注意银行或企业是否有回收业务，以及回收时对金条的完整性的规定，手续费等问题。目前购买金条的主要渠道，是以投资高赛尔金条为主。国华、菜百等商场也有一些小型投资金条。 纸黄金 比较适合中小投资者，在银行就可方便地买卖，门槛低只需10克，交易的单位为1克。即按照现在的金价来估算，个人只需要不到2000元即可参与投资。纸黄金看不到实物，仅以买卖的报价形式记录在存折上。 实物黄金 是新推出来的业务，它有纸黄金的交易方便、交易门槛低等特点，同时也可以将黄金实物提出金库。个人实物黄金交易类似于股票，委托银行和上海金交所收取手续费，虽然不用缴印花税，但交易手续费也是不容忽视。 Au（T＋D） 上海黄金交易所延期交易品种，可不提取实物。与纸黄金相比，交易成本低，但门槛高（一般为5万），且需要投资者较高的知识水平。Au（T＋D）为保证金交易，既可做多也可做空，所以风险非常大，个人想参与必须找会员代理。需要提醒投资者，用10%保证金就可交易，收益放大10倍同时，风险也放大10倍，所以果断平仓就尤其重要。 实物黄金 纸黄金 交割 可以选择是否提取实物金 不可以进行实物交割 交易门槛 是100克，交易单位也是100克 交易门槛是10克，交易单位是1克 手续费 0.2％ 含在价格里，中行和工行的单边点差为0.4元/克， 建行为0.5元/克 货币 不可用美元 有“美元账户金”，可以用美元直接购买 投资实物黄金与纸黄金的比较 本版采写/本报记者 孟斯硕
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