证券时报记者 伍泽琳
去年投顾业务如火如荼开展之时,曾一度被誉为是继保代之后最有“钱途”的职业,一些优秀投顾受到券商竞相追捧。不过在持续疲软的行情中,难以在短期内为券商带来利润的投顾不免“身价大跌”。
万元收入投顾主要在总部
“去年中期是业内各家券商扩充投顾队伍的高峰期,成熟的投顾月收入均在万元以上。”中山证券财富管理中心相关人士表示。
虽然业内对投顾寄予厚望,将其作为券商经纪业务转型的重要手段之一,但是目前投顾的实际状况并没有外界预期的那么风光。
调查结果显示,目前月入万元以上的投顾稀少。受访投顾中仅2.56%今年以来的月均工资收入在10000元以上;占比41.03%的投顾月均工资在4000元~5000元之间;7.69%的投顾则表示,今年以来的月均工资收入在7000元~9000元之间。此外还有超过三成的投顾今年以来月均工资收入在3000元以下。
调查还显示,51.35%的受访投顾目前薪酬中以固定工资为主;另有43.24%的投顾工资结构是固定工资和浮动工资各占一半;只有极少数的受访投顾表示其薪酬以浮动工资为主。
“我们公司月收入过万元的投顾人员占比在10%左右,而且都是总部的投顾,营业部层面的投顾月收入一般在4000元~7000元之间。”一家拥有百余人投顾队伍的中型券商投顾业务负责人表示。
业内人士指出,遭遇佣金与交易量双降的券商经纪业务正进入全面缩减成本时期。投顾业务作为一项难以在短期内为券商增收的业务,恰恰撞在“枪口”上。“与去年不同,今年年初我们就停止招聘投顾,现在除了一些创新业务岗位需要招人外,其他岗位基本处于有减无增的状态。”深圳某上市券商人力资源部门人士表示。
理财规划成发展新方向
虽然投顾的生存状态并不如外界预期的那般光鲜,但这个岗位仍有一些发展潜力。
参与证券时报问卷调查的58.7%投顾表示,为客户提供理财规划是这个职业最具有吸引力的发展方向;而17.39%的投顾认为,为客户挑选合适的理财产品最适合未来发展;13.04%的投顾则将为客户提供股票投资建议作为投顾发展方向;另外有10.87%的投顾则认为为客户做好专业资讯的筛选工作便足矣。
实际上,为客户提供理财规划对券商投顾而言是不小的挑战,它不仅是提供投资建议那么简单。据了解,广义的理财规划中,投资只是其中的一部分。所谓的理财规划,涵盖现金、消费、交易、保险、税收、投资等诸多方面的规划,是一份综合性理财方案。目前券商投顾关注的重点,仍主要停留在股票投资、债券投资等方面。
随着投资者理财观念和市场的进一步成熟,国内已经出现专门为客户制作理财规划书来盈利的第三方理财机构。“理财规划服务对客户还是挺新鲜的,但多数客户只是感兴趣,因此该服务执行效果一般。”深圳市卓越财富首席理财师张国华表示。
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