蔡华伟绘

　　核心提示

　　7月12日，记者从江苏徐州警方获悉：一起非法经营黄金期货大案已成功告破，案件涉及全国31个省区市和香港地区，4万余人受骗，非法交易额达8000多亿元，仅在徐州地区非法经营额就达300多亿元。

　　地下“炒金”是如何骗人的？背后有怎样的利益链条？普通民众应如何防范？请看记者调查。

　　在网络聊天时，如果有人向你推荐“炒黄金”，称“买卖国外黄金，投入1000美元就可玩转10万美元”，你相信吗？这些流传在网络上的近乎神话的投资广告，就是所谓的地下“炒金”。

　　非法炒作所谓“伦敦金”，超4万人受骗

　　7月12日，江苏省徐州市公安局经侦支队的办案人员告诉记者，所谓“炒金”是指一种“黄金保证金”交易，投资者需预付一定的“保证金”，然后可以通过“杠杆”作用进行大额交易。

　　办案人员讲述了徐州市民陈某的受骗经历。今年年初，陈某在网络聊天时，有人向其推荐“炒黄金”，称“买卖国外黄金，投入1000美元就可玩转10万美元”。之后，陈某向徐州市某投资咨询服务有限公司指定账户打入美元，获取了账号和密码，并在所谓的分析师帮助下，开始炒作所谓的“伦敦金”。最终，陈某被骗近30万元。

　　2012年3月，徐州市公安局经侦支队接到江苏省公安厅转发公安部督办“8·31”专案线索：2009年4月以来，以郭某某为首的家族式犯罪团伙，未经国务院期货监督管理机构批准，以某香港集团有限公司、某黄金交易中心有限公司的名义，向全国各地发展公司代理和个人代理6000多个，主要以电话营销方式招揽客户炒黄金期货，向全国31个省(区、市)和香港地区发展客户4万多人，通过其设立的网络黄金交易平台进行“伦敦金”等非法黄金期货交易，累计收取客户保证金约15亿元，非法交易额达8000余亿元，非法获利近10亿元。

　　其中，江苏徐州李某某、柳某某等人于2010年1月成立徐州市万博投资咨询服务有限公司，至2012年2月，非法经营黄金期货交易收取佣金(非法获利)5000余万元，涉及非法经营额达300余亿元。

　　经过前期周密侦查，2012年3月9日，按照公安部集中收网的统一部署，徐州市经侦部门对李某某、柳某某、肖某某等犯罪嫌疑人实施抓捕。目前，12名犯罪嫌疑人全部到案，并被依法采取刑事强制措施。

　　黄金期货交易实为虚假交易，如同玩电子游戏

　　他们是如何操作黄金期货交易，又是如何非法获利的？

　　据介绍，根据交易规则，每100盎司黄金为一手，客户每交易一手需缴纳1000美元保证金，按目前黄金价格计算，放大的杠杆比率大于100倍。每天进行盈亏结算，金额自动从保证金中扣划；当交易亏损导致保证金不足又未能及时追加的，将被强制平仓；客户可以进行买涨买跌操作，每交易一手需缴纳100美元的佣金和手续费。代理商则根据发展客户的多少和交易量的大小，每手从某香港集团有限公司获取60—70美元不等的返佣。

　　看似规则明晰的黄金期货交易，实际上是个大骗局。办案人员说，事实上这种交易与任何黄金交易所都没有关系，而是在一个自己设定的内部交易系统买进卖出，“就像是在自己的电脑上玩一个黄金期货交易的游戏”，客户进行的一切交易都是虚假的。

　　办案民警告诉记者，目前最普遍使用的交易平台称作MT4，该系统可修改客户资料密码、可强行平仓和改单、可开户选定杠杆比例。另外，MT4系统可以造假，在客户盈利时锁死系统，导致无法出金，或人为让客户无法进行正常交易。在虚拟平台上操作，客户看到的只是交易数字而已。

　　平台完全被操控，各类非法黄金交易风险巨大

　　据了解，目前国内并没有开放包括“伦敦金”在内的境外黄金和外汇市场。因此，许多公司代理香港机构在内地炒金只是一个幌子，客户的资金很可能没有真正用于炒“伦敦金”，而是被挪作他用。即使资金真的用来炒“伦敦金”，有的机构也会利用网络故障让客户在赚钱或大跌时不能成交，故意让客户亏掉。

　　办案人员分析，在这类案件中，交易软件完全由开户公司操控，开户公司及其代理能够完全看到客户账户的信息，甚至能够操纵客户的买卖，诈取客户的金钱；通过客户经理或迫使客户频繁交易诈取客户佣金，投资者每手缴纳的佣金不菲，通过短时间的多次交易，客户账户资金很快会损失殆尽；骗术败露或客户账户出现较大盈利时，诈骗团伙往往关闭客户账户、劫掠金钱，然后逃之夭夭，或改换公司名称继续进行诈骗。

　　还有一类是完全的黑公司、黑平台，最大的卖点是“低门槛、高杠杆、高回报”。客户资金一到公司指定账户上，公司马上挪作他用。民警称，这些公司的账户往往是个人账户，为了吸纳更多的钱，会非法地自行设立虚拟炒金平台，诱骗投资者与电脑进行“对赌”，然后骗光投资者的本金。

　　专家建议，发展合法黄金期货交易满足投资需求

　　“目前只有上海两个交易所的交易是合法的。”北京工商大学期货研究所所长胡俞越(微博)说，国内存在的各种形式的地下炒金现象，都不受法律保护。

　　专家还分析说，这些非法“炒金”大多有自设的交易平台，以电子商务、公司的名义来炒金，还有一种更恶劣的就是代理做外盘的交易。另外，这类公司本身不受法律保护，也经常会发生和客户对赌后卷走客户资金的现象，因此出了问题往往难以查处。

　　胡俞越说，这些非法交易案件之所以多发，是因为国内市场没有满足这种投资需求，造成犯罪分子乘虚而入。因此，必须满足这些需求，大力发展国内合法的交易。

　　警方也提醒广大市民，在各类非法黄金交易平台上炒黄金存在极大的风险，千万别轻信所谓的“炒金”神话，以免造成不可挽回的损失。