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　　1 卓昱眼中的第三方理财服务

　　理财不仅仅是投资，投资仅仅是理财的一部分。理财不仅可以帮助客户分析财务需求，帮助客户实现其财务目标，更重要的是帮助客户了解自己已知和未知的潜在的风险，透过各种金融产品的组合分散和规避风险。而这种深层次的理财服务是不可能用类似“流水线模式”完成或复制的，这种服务模式一定是建立在系统、客观、专业的基础之上，要满足客户的需求，不仅要知道其对投资的需求，还要考虑客户的潜在需求，他的抗风险能力，要提供全面的理财之后的风险控制与收益管理服务。

　　确切地说，金融咨询和服务企业关乎服务对象一生的身家，关乎一个家庭一生的幸福安排，因此在某种意义上说，金融服务是准入门槛较高的人才密集型的高标准服务企业，首先要有职业道德和责任心，第二必须要有高水准的理财专业，而这种职业的定位是金融服务业的立命之本。也许我们之间的差距在于缺乏这两条之间的融合，我们彼此都没有能说服对方，虽然我们曾经站在同一个起点上，但我们的终点会有所不同。

　　2 卓昱回答金融海啸是否对理财市场有着很大的冲击？

　　对于单一的投资市场来说，海啸初期是有影响的。海啸创造了资本市场新的投资机会，因为海啸挤掉了资本市场泡沫，价格回归于价值。对于没有进行理财规划的私人企业在海啸中损失惨重，甚至连累到家庭和生活。但是海啸促进了第三方理财市场的成熟与发展，现在很多企业要求理财师提供综合理财服务，以便防范未知的风险和更好的规划企业资产，使企业更加健康，具有抵御风险的能力，富裕人群认识到财产保全不能仅仅考虑子女如何继承和光大，还要考虑当今市场全球化和信息现代化给财产带来的风险，这使得第三方理财的理念更加成熟。

　　3 在环境冲突发生之时，该如何接近自己的职业理想呢？

　　职场人士一定要具备必要的三大能力：

　　A／要有学习的能力及时了解行业趋势、竞争状况和技术更新，并学以致用；

　　B／承受压力的能力能坚忍不拔，想办法获取资源、各方支持和信息，努力实现甚至超越目标；

　　C／适应能力工作环境和人际关系，审时度事地调整自己的行为和风格，使自己有更大的生存和发展空间。

　　职场感悟

　　素来中产阶级的口号是“财务自由”，然而我们往往在人过了而立之年，奔四而去，上有老下有小，正当人的一生最脆弱也是最值钱的时候，却发现贵得其所、贵得安泰还是不容易，为了提高将来的职业安全系数，要做的努力无疑还要更多！

　　PERFORMANCE

　　职场矛盾的表现

　　卓昱看自己

　　提供客观专业全面的服务才是独立第三方理财机构的市场立足点；

　　金融服务企业是高级人才密集型企业，人才、专业、能力是企业的核心竞争力。

　　卓昱看企业家

　　快速简单的流水线服务，关注投资和推销产品是企业迅速扩大的关键；

　　金融服务企业需要销售能力很强的业务人员。

　　职场专家点评职场矛盾

　　理财师的感受令人回味，而老板的创业热情令人鼓舞，虽然此时还不能肯定哪一方的观点是正确的，但这些精英们在相同时点同处一个领域，在经营金融服务企业的关键认知上却有着截然不同的理念，也正是这些迥然不同的观点致使投资决策能否成功引发疑问。也许对这一问题的评判还应等到几年之后才会有结果，但是我们认为多家不同理念的理财高手共同存在于同一市场，至少可以使更多的人了解理财，认可理财机构的服务，进一步活跃这一市场，我们希望他们各自的努力都能修成正果。

　　COMMENT

　　职场专家点评卓昱职场规划案例

　　卓昱女士自从有了明确的职业理想，就持续地进行了金融理财专业系统的职业培训，这是卓昱女士职业发展的必经之途，也走的非常到位，她首先对自己进行了准确的市场定位，也取得了客户的信任。但是她在职业发展途中，没有取得陈先生的理解和支持，至少在她看来是沟通没有达成一致，最终使得事业发展并不顺利。无论对于卓昱还是陈先生来说，都不是“双赢”的结局。也许在职业理想中，他们都距离成功仅仅相差一座沟通的桥梁。

　　众所周之，财商是与智商、情商并称为人生成功的三大要素，但是这几“商”从重要性来说，其排列顺序是如何呢？卓昱的故事是一段值得回味的职场故事，其实在现实中人们取得成功的关键因素就是这些“商”的排列组合。智商是人的主观生存能力，是通常所说的“天分”；情商是人在社会中的适应能力，是通常所说的“公共关系处理能力”。是个人魅力的反应，是积累人脉的能力；财商则是人在经济社会中的创造能力，是通常所说的判断和决策能力，是体现综合能力的重要途径，是决定成败的关键。三者是逐级上升的统一体，决定一个人成就的大小。其中财商被认为是最高境界，是人生成功的关键。

　　人生追求和人际资源，都包含在职场生涯规划的范围中，其最高目标是整合人际关系，追求财富最大化，实现生活幸福，财商是其规划的总体理论。

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