理财策划报告书的构成

　　理财策划报告书一般由以下几个部分构成：

　　(1)封面。

　　(2)目录。

　　(3)前言：在该部分记录理财策划报告书的目的、日期、理财策划报告书的完成者(即理财师姓名)。

　　(4)顾客的现状：顾客的家庭构成、收入支出情况、资产负债情况、参加的保险情况等。

　　对于顾客的现状必须明确把握。(5)进行理财策划时顾客的希望：有关顾客生活设计的目标和希望，都采用数值的形式进行具体化。特别是在进行理财策划时，更需要将顾客的希望进行数值化，并排列出优先顺序，便于顾客理解。

　　(6)对顾客具体的分析：该部分

理财师将对顾客的现状、今后的收支情况、现金流量表、保险等进行分析。通过与顾客的愿望进行对照，发现上述各项存在的问题。如果没有发现问题，也要写明，以使顾客更加安心。

　　(7)问题的解决对策：如果发现上述顾客的现状、今后的收支情况等项存在问题，

理财师将给出解决的建议和意见。当存在多种解决方式时，作为理财师应该向顾客推荐其中最好的一种解决方式，并说明理由。

　　(8)理财策划报告实施可能带来的结果分析：该部分将详细说明如果按照理财策划报告实施，能够取得哪些效果，具体的数值可能是多少。

　　(9)总结：该部分介绍实施时的注意事项及一些说明。

　　(10)附加资料：必要时需要附加各种速算表、保险设计表、不动产明细表、金融商品明细表等。