你的账户是否在清理之列

　　我们在上期“股民课堂”中介绍了有关客户交易结算资金第三方存管的有关问题，提到目前各券商正着手对客户账户进行清理和核对，于是有投资者不放心自己的账户。本期我们应部分投资者的要求，进一步介绍账户清理的有关问题。

　　清理范围：用于证券交易的人民币资金账户以及资金账户涉及的证券账户中不合规户和小额休眠户。

　　凡在办理开户手续时，原始开户资料完整准确、身份真实、资金投入真实、资产权属关系明确、资金账户与证券账户对应关系明确的资金账户为合格账户，不需办理清理手续。

　　不合格账户：

　　⑴资料不规范：账户关键信息，包括客户姓名、证件类型、证件（营业执照）号码、资金账户信息、对应

　　⑵身份不对应：指资金账户与对应证券账户名称不一致，包括一个资金账户对应一个不同名称证券账户，一个资金账户对应多个相同类别、相同用途、不同名称证券账户；

　　⑶虚假身份：指以他人名义开立的账户，包括个人以他人或机构名义、机构以其他机构或个人名义开立的账户（依据有关规定开立的合法名义账户除外）；

　　⑷代理关系不规范：指代理开户和代理操作，但授权代理手续不规范或代理要件不全，资产权属状况不清的账户；

　　⑸其他不合格账户。

　　投资者可自行比对，如有上述情况请即主动与开户营业部（服务部）联系。

　　如有疑问，或接到券商通知后，应尽快与开户营业部（服务部）取得联系并办理相关手续。

　　清理方式：投资者持相关证件到开户营业部（服务部）补充账户资料和完善手续。办理相关手续时：

　　⑴个人：本人携带身份证明文件、资金账户卡、证券账户卡到开户营业部（服务部）办理；需指定代理人的投资者，授权人与被授权人双方持各自有效证件，同时到开户营业部（服务部）办理；

　　⑵机构：代办人持营业执照、法人代表证明书、法定代表人身份证、授权委托书、被授权人身份证到开户营业部（服务部）办理；

　　⑶身份不对应、资金投入不明确、以他人名义开户或权属关系不明晰的投资者，须出具能证明其本人和相关人身份、资金投入情况、资产权属关系等有效证明文件，涉及他人的须请被涉及人到场证明并出具承诺书。

　　小额休眠户：

　　指资金账户余额在100元以内（含100元），证券账户中无证券资产，自2004年起三年无交易的资金账户。

　　小额休眠户清理方式：目前券商已陆续发布清理账户的公告，一般自公告发布之日起一月以内无人认领的小额休眠户，券商将实施集中存管，在系统内添加小额休眠户标识，并限制此类账户除柜台查询以外的所有操作。投资者若要操作此类资金账户（含所涉及的证券账户），须持相关证件到营业部激活账户，取消小额休眠户标识后，才能使用此类资金账户（含所涉及的证券账户）。

　　提醒：

　　1、目前，在监管部门的推动下，证券账户清理工作正在有条不紊地进行当中，而各大券商也就账户清理工作纷纷制定了详细的执行方案和时间表，以加快工作步伐。部分券商规定了清理账户的最后期限，逾期将对不合格账户采取限制取款、转托管和撤销指定交易的措施，直至客户账户规范为合格账户。这可能对投资者的操作产生一定的影响，因此，投资者须尽快到自己开户的营业部办理相关手续。

　　2、如投资者不能确定自己账户的资产现状，包括且不限于存在委托他人操作、资产权属有争议、长期未作账目核对等情况，也应尽快通过券商提供的各种渠道进行查询，就账户的历史资金存取、历史证券交易、证券余额、资金余额等事项及其结果予以确认，如有任何异议，应尽快与开户营业部（服务部）取得联系，主张权益并查究差异原因。

　　3、由于集中办理的客户较多，建议投资者提前与营业部（服务部）联系、预约，去时注意带齐开户时需要的所有文件和其他必要的资料。

　　■ 股民课堂 Classroom

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