RFP携手大中华共走卓越路

　　

    上图为双方代表合影，从左到右为杨洪波，黄志杰，罗伯特，庄卓民。

　　文/本刊编辑部 摄影/王宏

　　麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元。专业理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融业务之一。

　　国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己有理想的 理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。而国内的理财师培训才刚刚起步，真正意义的本土理财师紧缺，远不能满足金融市场对专业的注册财务策划师日益膨胀的需求。

　　4月26日上午，《卓越理财》杂志社与香港大中华人才培训顾问(集团)有限公司、美国注册财务策划师(RFP)协会合作签字仪式结束后，RFP协会美国总部代表罗伯特先生和大中华区总监黄志杰先生接受了《卓越理财》的采访。

　　《卓越理财》：美国的金融市场已经发展得相当成熟，目前个人理财业的发展状况是怎样的？

　　罗伯特先生：在美国，理财已经越来越流行。每个人理财的目标是不一样的，有的需要解决个人的健康保障问题，有的需要解决孩子的教育问题，有的人需要解决退休后的养老问题。同时金融市场波动大，金融投资产品数量多，许多人常常不知道该如何选择。这就十分需要理财师根据每个人的不同需求去帮助他们理财，所以理财师在美国是很重要的职业。

　　《卓越理财》：在美国人们理财主要是通过什么渠道进行的？RFP在美国的业务开展情况如何？

　　罗伯特先生：在美国有很多中介机构在做理财业务。过去主要是通过会计、保险和经纪人在帮助客户理财。随着社会保障的日益不足，人们理财需求的增强，中介机构也迅速膨胀起来，找专业的理财策划师做理财顾问成为一种趋势。

　　RFP在美国几个州都设有分部，另外在亚洲、南美洲等地区都有我们的业务，中国有着非常巨大的市场，发展个人理财的前景非常好，所以未来会把更多的资源投向中国。

　　《卓越理财》：中国目前正处在高速发展阶段，个人财富的积累也快速增长，最新数字显示中国人的个人存款已经达到15万亿，对于中国这么大的潜在市场，您有什么展望?在发展初期，人们可能并不能完全接受理财师介入到他们的理财实践中，对这一问题您有什么看法？

　　罗伯特先生：中国的经济正以飞快的速度发展，但是个人理财市场还远远没有达到成熟的程度。随着中国GDP的不断上升，估计未来中国人的收入水平也会逐步提高，怎么去管理个人的收入就成了一个很重要的问题，尤其是退休金的管理将会占更大比例。中国人更多的是选择把钱存进银行，和美国人的消费生活方式完全不同，这对经济的发展是有利的。但是在条件不成熟的情况下，就鼓励他们投资却是有风险的。所以首先要让人们树立理财观念，个人理财不仅仅是购买金融产品，更应该通过不同的产品降低风险实现理财目标，通过培训，让经过专业训练的理财师向人们推荐符合自己的理财产品，帮助人们合理投资。

　　《卓越理财》：国内理财师培训已经启动，金融理财标准委员会与美国CFP有了初步的合作，劳动人事部制订了理财规划师的职业标准，在北京地区几所著名高校也开办了理财师培训课程。请问你怎么评估国内的理财培训市场，RFP在中国市场上如何定位自己？

　　黄志杰先生：RFP和其他的理财教育机构相比有独特的优势。

　　第一，RFP运作灵活，在总部的支持下实现了中国化的培训设置，把国外的经验很好地移植到了中国。RFP的老师非常熟悉中国的市场，并且有综合的理财经验。RFP把国外的理财新产品介绍到中国的同时，更会注意引入最新的国际理财观念。

　　第二，RFP的国际认证资格更能够得到国际承认。RFP在香港已经有多年的

　　运作，并且在广州等地已经开办了培训基地。4月24日，香港的1000名RFP学员举行了毕业典礼，广州的毕业仪式也有100名学员，他们来自银行、保险、会计、法律和房地产等不同的行业，覆盖了整个金融市场。

　　第三，RFP重视实务操作，学员可以分享培训师的实践经验，并且可以和培训师积极互动，这点对比大学开办的理财课程优势明显。

　　《卓越理财》：RFP目前颁发的毕业证书是英文的，但是英文在中国还远未达到普及的程度，有没有考虑解决这一问题？

　　黄志杰先生：我们也考虑到了这个问题，目前正在筹划过程中，预计今年年底之前就有可能颁发双语证书。

　　《卓越理财》：对于这次与《卓越理财》的合作，二位能否展望一下今后在中国理财市场的发展前景？

　　罗伯特先生：《卓越理财》有丰富的经验以及充足的资源，希望能够通过合作促进RFP的品牌建设，能够深入到中国的金融机构，加强在中国的影响力。当然美国总会也会加大与《卓越理财》杂志的合作范围和更多的资源投入。

　　黄志杰先生：这是一个好的开始，有一个共同的目标，大家付出共同的努力，实现资源共享，三方努力变成合力，最终会实现共赢。