财经纵横新浪首页 > 财经纵横 > 理财 > 生活理财 > 正文
 

利用空头公司虚假交易 信用卡套现暗流涌动(2)


http://finance.sina.com.cn 2005年06月15日 09:45 每日经济新闻

  “你在我们这里刷卡,我给你现金。明后天银行就会把钱打到我公司账户上,然后就可以再循环。”顾说,在现金付出银行回款到账的时间间隙内,他必须垫资。

  由于不预约银行一天只能提5万元,银行对POS机每天的刷卡额度进行监控,因此大额套现往往需要分几天完成。“我现在的问题就是流动资金不够,每天最多只能刷几万块。不过,如果需要,我可以给你调更多的钱。”

  顾和其他几家套现公司联系密切,一旦遇到大额套现资金不足,便相互拆借或者共同接单。

  “今年行情不好,做的人太多了,手续费也降下来了。”顾说,由于竞争激烈,前年套现“提点”(手续费)高达7%-8%,而今年已经降到3%-5%。除去银行1%左右的刷卡扣率外,目前套现可以赚取2%-4%的提点。境外信用卡也可以套现,但“提点”很高。顾开出的价码是10%-12%,并号称“行价”。

  顾介绍,在竞争压力下,一些规模小的套现公司还为套现者提供上门服务。

  顾去年下半年套了三四百万元,这个规模在同行中算是小的,但顾还是“赚了一套房子的首付”。按照顾的说法,一些大的套现公司套现规模“不可估计”。

  对于此次暗访的“交易”,顾开出的价码是:可以在两天后套现10万元,每天3万-4万元,分3天完成,提点3%。

  随后的调查更触目惊心。

  昨日下午,暗访在普善路一幢住宅的6楼继续展开。

  接待者是一个30多岁的男子,自称姓王。

  “提4个点,你要刷多少?”没有询问任何信息,他直截了当地问,说完便迅速从桌下拿出一个POS机。

  “如果有人偷别人的卡过来刷怎么办?”

  “留个身份证复印件,银行查起来好交待。”

  “人家发现钱少了怎么办?”

  “反正银行明天就会给我钱,以后的事情让银行扯皮去。大不了我不做了。”

  王套现的规模比顾要大,并且以此为“业”,和另一个住在浦东的同行联手操作,那里也有一台POS机。每遇到大额套现,他就将套现者和POS机一起带到浦东,两机同刷。

  王最近曾接过一个大单,为一个持有外卡的人一次套现15万元。“他的信用额度有40万,急着套钱在上海买房子,我收了5个点。”王说,由于大额刷卡消费会引起银行的警觉,套现越急、额度越大,提点往往越高。

  调查发现,像顾和王这样的套现运作已经开始公开化,并且有一些人专门从事。

  顾每个月都在上海一家发行量颇大的报纸上做广告。“1200元可以做20天,只要一行小字就可以了。自然有人找上门。”顾说。

  而王则建立了一个网站,并在首页上称“欢迎全国同行加盟经营”。

  利用信用卡套现的实际规模,并没有确切的数据。

[上一页] [1] [2]


点击此处查询全部信用卡新闻

评论】【谈股论金】【收藏此页】【 】【多种方式看新闻】【下载点点通】【打印】【关闭


新 闻 查 询
关键词
缤 纷 专 题
头文字D
头文字D精彩呈现
周 杰 伦
无与伦比精彩铃声
图铃狂搜:
更多专题 缤纷俱乐部


新浪网财经纵横网友意见留言板 电话:010-82628888-5174   欢迎批评指正

新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 会员注册 | 产品答疑

Copyright © 1996 - 2005 SINA Inc. All Rights Reserved

版权所有 新浪网

北京市通信公司提供网络带宽