利用空头公司虚假交易 信用卡套现暗流涌动

　　收取3%-8%的佣金，利用空头公司虚假交易，不作任何核实、随便签个名就可以在持卡人毫不知情的情况下，将信用卡上的金额划走，并且当场套现。

　　一股利用信用卡套现的暗流已经出现，并且开始公然招揽生意。

　　《每日经济新闻》近日就此进行了深入暗访调查。

　　6月13日中午，记者根据此前获取的信息，拨通了一个号称可以提供“信用卡提现，短期借款咨询”的手机号码。接手机的男子自称姓顾。

　　“我想用卡套套现，能办到吗？”

　　“没问题”

　　“10万块也可以吗？”

　　“没问题，你到我公司来详细谈。”记者当天下午来到这位顾姓男子的“公司”。在到达之前，顾在电话中称，他当天下午拿不到现款，但还是同意先见上一面。

　　“公司”位于茅台路威宁路路口的一个居民小区内。在六楼的一套毛坯房里，除了几张桌椅、两台陈旧的电脑和一个文件柜外，几乎没有什么设备。

　　顾拿出一张名片，上面印着三家公司的名头，包括一家房地产咨询公司。“三家公司都是我一个人的，房地产公司只是用来套现，没有其他进账，月底请会计平账。”

　　顾说，由于当天上午刚替一个套现者套出4万多元，手头没有现钱，两天后才可以再套4万元，如果需要更多，则可以找朋友“调款”。如果随到随提，收取5%的手续费；如果先刷卡两天后取现，则收取3%的手续费。

　　为了博取信任，顾从桌子下面拿出一台POS机，并接通了电源。

　　“POS机也可以随便办吗？”

　　“不难，有执照就可以办。前两年他们拼命发展POS机器，很好办。现在困难点，托人也能搞定，这台花了1000多，主要是打关系。”

　　“被银联发现了怎么办？”

　　“没关系，最多收机器。反正还可以再办，违规不违法它有什么办法？”

　　顾拿出上午的刷卡底单。账单内容显示，POS机来自中国银联上海分公司两家委托安装公司之一的杉德公司；刷卡人姓黄，在短短几分钟内，用六家不同银行的信用卡刷了六次，总计金额44002元。

　　“卡都是我帮他办的，就是为了套现。”顾语气中略带炫耀。除了为已有信用卡套现外，顾还代办信用卡用于套现。他说，只要提供身份证和收入证明，就可以在两三个星期内至少办七八张卡用于套现，并且信用额度远远高于正常程序下申请的额度，套现金额可以高达七八万元。

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