中行产生内地首批国际认可财务策划师

　　10月20日下午两点，香港太古广场港丽酒店，香港财务策划师学会(IFPHK)2005年度财务策划师(CFPcm)颁奖典礼隆重举行，与以往的CFPcm颁奖典礼大不一样的是，获此殊荣的人中，第一次出现了中国内地的学员，由此产生了内地首批国际认可财务策划师(CFPcm)——23名中国银行深圳市分行的员工。

　　CFP含金量很高

　　对于绝大多数读者来说，什么是CFP、CFP能带给我们什么、怎样才能获CFP资格等等都不甚明了，为此记者在颁奖典礼之后采访了香港财务策划师学会的有关专家(简称IFPHK)。

　　记者：几年来国内金融机构也常有

理财规划师、理财策划师等概念和岗位推出，这些与IFPHK所认可的CFP有何不同？

　　IFPHK：CFP是指认可财务策划师(CertifiedFinnacialPlanner)，是具有一定的相关工作经验，并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国／地区的财务策划师协会所授予的专业头衔。认可财务策划师代表了财务策划行业的最高标准，是所有财务策划专业人士奋斗的目标。

　　记者：CFP证书全球公认吗？香港目前有多少人获CFP资格？

　　IFPHK：对，CFP是国际认可的。获CFP资格不容易，香港目前只有1900人获此证书。

　　记者：看来CFP证书含金量很高，如何才能获取CFP资格？

　　IFPHK：CFP的专业资格标准由国际认可财务策划师理事会制定。作为财务策划师，必须对

证券、保险、基金、税务及会计等方面的知识有比较深入的了解。不但要通过专业考试，更需要有数年的相关工作经验，才能获得财务策划师的专业资格。

　　记者：IFPHK对CFP申请人有一套系统的考核要求吧？

　　IFPHK：对，国际认可财务策划师理事会认为，要想获得财务策划师的专业资格，要遵循七个原则，即正直诚信原则、客观性原则、胜任原则、公正原则、保密原则、专业原则、勤奋原则，还必须具备4个“E”，即教育(education)，考试(examination)、经验(experience)、操守(ethics)。IFPHK是国际认可财务策划师理事会的组织会员。

　　记者：听说每一项要求都很具体，获取CFP资格认证的门槛比较高，程序也比较复杂。

　　IFPHK：对，上我们IFPHK的网站可获得详细的答案。

　　记者：您如何评价中行深圳市分行此次组织员工参加CFP考试？

　　IFPHK：我觉得非常具有前瞻性。根据我们调研，内地个人理财市场大有可为，谁先储备人才，谁先储备能量，谁就占得先机。

　　深圳中行先行一步

　　在颁奖典礼现场，中行深圳市分行也受到许多香港金融机构的关注和赞赏。那么中行此举战果如何？基于何种考虑？有何现实意义？记者随行采访了中行深圳市分行有关负责人(简称“中行”)。

　　记者：中行深圳市分行率先组织员工参加CFP考试，是基于何种考虑？

　　中行：对金融企业(如银行、保险公司等)来说，代客理财是一项新业务，市场需求逐渐增大，但是国内金融机构在这方面的人才、经验相对不足。中国银行看好这一发展趋势，并付诸行动，着手培养专业财务策划人士，除了内部培训之外，也积极寻求外部专业机构的培训和认证。由于内地对财务策划行业的认识也刚刚起步，尚没有专业的CFP组织，也无法获得国际资格认证。因此我们与IFPHK指定的培训机构合作，培养了内地商业银行首批CFP学员，现已取得初步成果，23人通过IFPHK资格考试和资历审查，成为IFPHK正式会员。中国银行先行一步，培养和拥有这些具备相应资格和能力的人才储备，在开展理财业务时更有说服力和

竞争力。

　　记者：这批获CFP资格的员工对中行意味着什么？有何现实意义？

　　中行：(1)对于中行来说，这批CFP是我行开展理财业务的骨干力量，将在提高理财从业人员素质方面起到表率作用，他们代表了中行的业务素质和整体形象。(2)从客户角度来看，中行支持理财经理参加正规CFP培训课程，他们具备了相关理财知识、接受过相应案例训练，并有较长时间的实际工作经验，拥有为客户提供理财建议的能力，可以为VIP客户提供更优质的服务。(3)对理财经理来说，他们可以在中行平台上成就个人职业生涯规划，使个人素质迈上一个新台阶，实现自己的理想。(4)从社会角度来看，中行理财经理经过权威机构的培训、考试，其理财水平和综合素质值得信任，更易为社会所接纳，也体现出中国银行对社会高度负责的态度。

　　记者：首次参加CFP考试，就取得了不俗的成绩，毫无疑问，此举也将增强贵行在相关领域的竞争力，请问今后是否长期组织员工参加CFP考试？

　　中行：本次考试共51人参加，考试成绩通过的有30人，因工作经验等资历要求的限制，其中23人获得国际资格认证，成为香港财务策划师协会的个人会员。他们是中国银行与香港中文大学合作举办的第一期CFP培训班的成果。目前，第二期培训班已经结束了香港中文大学的培训课程，进入准备复习阶段。

　　今后我行是否继续举办CFP培训班、并组织员工参加CFP考试，将根据实际工作需要和CFP在内地的发展情况再作决定。

　　作者:记者谢雅萍