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除了专业，还是专业
2005年10月20日，当我从香港财务策划师协会(IFPHK)会长JulianaLam女士手中接过认可财务策划师证书时，不禁令我想起我们第一次参加该协会举办认证考试的情形。
CFP考试过程相当严谨。从考场地安排、考试规则到考试卷内容，无不显示CFP考试组织慎密。而考试内容则相当灵活，一整册卷子大多是案例题，极少单纯考概念。如保险试题不会直截了当问到免赔额的概念，而是给出一个保险案例，要求计算、选择该案例免赔额是多少，而选择四个答案里面却包括了免赔额、起赔额、自负额这三个答案。如果对这三个概念及计算不清，很容易犯晕答错。这是CFP对考生专业的要求。
案例分析要求综合能力强。一个占大篇幅的案例说明某个客户的资产情况、家庭情况、工作状况、家庭成员状况、未来打算等，要求综合分析、计算该案例的基本财务状况、风险与机会、保险需求、投资产品选择、现值与终值、年金、遗产安排、税务计划等等。案例相当贴近生活。这也是CFP对学员的专业要求：综合了解客户状况，分析计算客户财务状况，全面考虑客户的需求，根据客户财务目标做出完善财务计划。
若问CFP考试对学员的要求是什么，我觉得除了专业，还是专业。(深圳中行红岭支行罗晨雁)
我庆幸，我没有放弃
我1992年大学毕业后一直从事银行工作，对理财略知一二，在2004年8月为了开阔视野，提升技能，有点冲动地参加了国际认可的香港CFP学会财务策划师认证，岂料是“一入豪门深似海”，经历了整整一年的艰苦学习。
要获取财务策划师证书，先要完成香港中文大学六门课程252小时的培训，通过18小时的单科考试，才有资格参加CFP学会10小时的证书考试。香港中文大学非常看重自身的声誉和形象，要求极高，培训时间记录完整，考勤、考试纪律严明，根本没有偷懒的机会。在这一年里，我星期一至五上班，星期六和星期日上课，晚上除了处理必须事外，就是复习功课，与休闲消遣一概无缘。这种高强度、高压力的生活对我的精神、体力都是巨大挑战，兼顾工作、家庭的业余学习是如此艰辛，我深感意外，对香港中大的严谨治学充满敬意。
每当公事繁忙、家事琐碎、旁人无忧玩乐时，我都有些动摇，但这个课程确实为我打开了一扇窗，让我以全新的视角看待个人的财务管理甚至人生规划，我想学，更希望能将这些新颖务实的理财观念与我的朋友、我的客户分享。漫长的一年终于过去了，所有的付出都有了收获，看到自己五个A、一个A-的培训成绩单和国际认可的CFP证书，我庆幸，我没有放弃。(深圳中行南油支行陈颖林)
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