中信银行李平：介绍薛先生的理财方案

　　

    2005年7月23日上午，“2005北京市民金融理财年”专题系列论坛之——“100名市民理财规划论坛活动”于北京举行，图（中）为中信实业银行李平在发言。（图片来源：新浪财经）

　　中信银行李平： 我们介绍一下薛先生的理财方案，目前存款有十万，股票方面有五万投资，基金方面有十万投资，他的家庭目标是要实现稳健的增值。通过分析，他家庭的财务状况和目前的家庭收入都是比较稳定，但是收入来源主要是夫妻二人的工作收入，而不是投资收入。

    如果一旦出现一些人身意外可能家庭收入状况会受到很大影响，因此 保险方面的规划应该是首先考虑的。

    其次是由于薛先生家庭有一个11岁小孩，以后面临着子女教育的问题。现在孩子的教育费用每年都不停上升，一个家庭要达到使子女获得非常满意的教育水准，如果单纯将钱存在银行里是比较困难的理财渠道。因此可以通过一些投资渠道使他的资产增值，从而保证子女受教育的时候有足够的资金支付教育的费用，这应该是理财的重点。

    现在银行有推出了很多方案，比如家庭每月的备用金可以通过一个理财帐户，把钱存进帐户之后虽然是活期存款，但是我们参照定期利率支付。另外可以选择理财套餐，可以在帐户当中预留一部分备用金，如果备用金不够，可以在定期帐户当中再支出。利用这样的理财方式，你的活期备用金可以取得更高的收益，具体的产品介绍可以到我们银行具体看看。