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1，彼此的金钱观，对待金钱的态度。
2，双方对最需要金钱来实现的人生目标的看法，比如是近期出国旅游重要，还是未来的养老重要？
3，交流双方婚前在金钱使用方面的经验和教训。
4，简短的告诉对方你对他/她在花钱方面的不满。(周先生、林小姐都要说)
5，在家庭的金钱管理和支配方面达成共识。
好了，周先生和林小姐经过讨论和磨合，在理财生活中统一了思想和认识以后，我们就可以为这个新的家庭进行理财规划了。
首先，让我们来列出该家庭目前的收入支出表和资产负债表：
家庭收支表（年度）
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收入 |
支出 |
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周先生工资 |
84,000元/年 |
周先生日常开销 |
18,000元/年 |
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周先生福利+奖金 |
40,000元/年 |
约会费用 |
9,600元/年 |
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林小姐生活补助 |
9,600元/年 |
林小姐日常开销 |
18,000元/年 |
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林小姐父母补助 |
8,400元/年 |
按揭支出 |
38,400元/年 |
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家庭旅游支出 |
15,000元/年 |
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孝敬父母 |
10,000元/年 |
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收入合计 |
142,000元/年 |
支出合计 |
109,000元/年 |
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年节余 |
33,000元/年 |
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月平均节余 |
2,750元/月 |
注：周先生的福利+奖金、家庭的旅游支出分别取了中间值。
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