三十而立 正是投资提速时 | ||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2005年05月11日 13:43 新京报 | ||||||||
-本版理财顾问 曹广,广东发展银行理财策划师。银行从业十年,2004年通过了国内首批美国注册财务策划师(RFP)考试,是中国第一批具有国际认证资格的理财策划师之一,目前为理财经济网理财顾问。
-委托人资料 家庭状况:张先生今年30岁,本科学历,5年工作经验,有吸烟嗜好。正在谈恋爱,爱情开销较大。父母均有退休金和医疗保障,身体健康,短期内无需照顾。 基本财务状况:在一家中等规模公司从事财务工作,竞争激烈。月平均收入6000元,银行存款20000元,股票市值40000元,但已被套,损失近10000元。现有经济型汽车一部,养车费用每月约500元,日常生活开销1800元,交际费用每月3200元。 保障情况:单位有社会养老保险和医疗保险,60岁时每月可领取1200元退休金。无商业保险。 近期生活目标:目前被套的股票应如何处置;打算两年后结婚,结婚时出国旅游;计划在33岁前购买一套两居室。 投资偏好:风险偏好型。 | ||||||||
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