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美联储继任人伯南克的保守理财 倾向存钱防老


http://finance.sina.com.cn 2005年10月31日 02:43 每日经济新闻

  刚获得美国总统布什提名,有望出任美联储主席的本·伯南克即将掌控美国以至全球金融及经济运作。很难想像,其个人投资策略颇为保守,他把大部分资产投放在退休投资户口中,很少参与股票投资。

  自伯南克获得布什提名之后,吹毛求疵的大小分析师便开始津津乐道他与艾伦·格林斯潘之间的差异。

  今年,两人都按照美联储的要求,对个人资产和外部收入进行申报。

  大部分资产交给养老金账户

  79岁高龄的格老,掌控美国经济命脉已有18年之久,之前还在私人机构担任经济智囊,并拥有自己创立的顾问公司。相比之下,伯南克显得较单薄,他一直在大学教书,收入相对有限。钱袋子不如格老,这也是情理之中的事。伯南克的个人资产总价值为110万美元~540万美元,格老的财产则在420万美元之上。

  伯南克把他的绝大多数财产都倾注在TIAA—CREF投资账户上,该投资账户是为普林斯顿及其它大学任职的教授而设立。

  TIAA—CREF为美国全美教师保险及年金协会(世界上最大的养老金公司)的简称,在其所服务的美国教育界享有很高的声誉。在TIAA—CREF的200万参与者中,大约有160名诺贝尔奖金获得者,其中有些人效力于该公司董事会。

  伯南克的申报文件称,截至2004年底,其TIAA-CREF账户的总价值介乎100万美元~500万美元。资料没有进一步详细列出投资组合的组成部分,按该户口2004年只提供1.5万美元~5万美元的投资收入推算,相信大部分资产为低风险的投资。

  基金、国债、

股票浅尝辄止

  TIAA-CREF养老金计划,被伯南克视为个人

理财的重中之重,这显得他的其他投资都是浅尝辄止。伯南克参加了一个高收益型共同基金和一个大盘股基金,投资分别为1.5万美元~5万美元和1千美元~1.5万美元。此外,他还购买了两份养老金性质的基金,一个属于国际增长型,另一个属于货币型,两者价值都为1千美元~1.5万美元。

  国债方面,伯南克购买了5万~10万美元的加拿大政府债券,他的现金和支票账户上还留有1.5万美元~5万美元的闲散资金。

  股票方面,伯南克只购买了美国烟草大鳄菲利普·默里斯(PhilipMorris)母公司Altria集团公司(MO)的股票,后者为道琼斯工业平均指数的成份股。

  不过,这笔总价值1千美元~1.5万美元的股票投资已在2004年7月被沽空。此前2个月,伯南克还卖出了一部分增长型基金,价值与卖出的股票大致相当,并且从TIAA-CREF账户上撤走了1.5万美元~5万美元的投资。

  为儿女投资大量基金

  与格老不同,伯南克目前还需要养育两个年少的子女,他以他们的名义也分别作了一点投资。同样是2004年7月,他卖出了子女账户上的大量投资,总价值都为1千美元~1.5万美元。被卖出的投资包括:零息债券、莱格·梅森(LeggMason)特别投资信托基金、一份AIM全球医疗基金、一份联合技术基金(AllianceTechnologyFund)、一份老虎基金以及一份大中华基金。

  现在,伯南克以其儿子拥有的均衡资本基金总价值1.5万美元~5万美元,以女儿名义拥有的总价值1千美元~1.5万美元,两个儿女各自还有少许现金存款。

  伯南克倾向存钱防老

  2004年,伯南克担任

美联储理事的年薪为16.21万美元,今年6月改任白宫经济顾问委员会主席后,其薪金水平有所下降。此外,他撰写了两本教科书,一本获得版权费用5万美元~10万美元,另外一本版权费仅有200美元~1千美元。

  反观格林斯潘,他至少购买了价值300万美元的国债及相关基金;持有80万美元左右的股票,他本人直接持有这些股票,或以妻子安德里亚·米切尔(AndreaMitchell)的401(k)养老计划账户买入;此外还有不少于30万美元的其他资产。2005年,格老继续担任美联储主席,年薪为18.01万美元。

  综上所述,可以看出,伯南克爱好存钱防老,只用少量的资金投资不同类型的共同基金,并且知道根据行情冷暖调整不同篮子里的鸡蛋比重。

  相比之下,格老的理财与他本人一样保守。他最爱国债和债券型基金。在格老的申报文件上显示有多达42种各种类型的债券及债券基金,总价值不低于300万美元。这可能与避免利益冲突有关,但这种“安全至上”的投资策略也导致投资进账不大理想。

  作者:谭雪莱 每日经济新闻


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