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友邦保险公司的谢芳是2004年度上海市优秀代理人，也是香港注册财务策划师（RFP）首批内地会员。仅用了不到四年的时间，谢芳就成为保险行业的一颗明星，这在很大程度上缘于她在财务规划方面的专业知识及丰富的理财经验。
谢芳在加入友邦保险之前是一名会计师，做了十多年的财务工作。
由于喜爱与人沟通，更看好保险行业的成长空间，她在2001年做了一个挑战自我的重大决定：从一名最基层的保险顾问开始崭新的职业生涯。
由于多年从事财务工作，谢芳比一般寿险代理人多了一份敏锐及悟性。她很快发现，很多客户并不满足于让代理人推荐保险，而是更需要包括保险在内的综合性财务建议及规划。
于是，谢芳参加了公司专门为“财务策划顾问”所开设的培训课程，了解到更多海外金融行业的信息，并参加考试，获得了香港注册财务策划师资格。目前，正在参加国际财富管理师的专业课程学习。
她较好地将财务规划知识运用到对客户的服务上。对于一般的白领、中产家庭，她的方案侧重于人身风险规划，如重大疾病保障及身故、伤残保障，同时兼顾子女教育金规划及本人养老金安排；而对于已积聚可观财富的私营业主，则更侧重于财富安全及保护，规划范围涉及资产多元化组合、遗产税安排等。谢芳表示，目前行业及社会的发展，已经对保险代理人提出了更高的要求。在海外，保险顾问与会计师、律师等，同属于专业人士范畴，都是含金量很高的职业，而目前中国的发展趋势也是如此。
作者：佳禾 特约供稿
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