财经纵横新浪首页 > 财经纵横 > 理财 > 理财圈 > 正文
 

钱有限却想多办事 理财规划师帮客户打理私房钱


http://finance.sina.com.cn 2005年11月15日 12:20 北京娱乐信报

  不管您兜里有多少钱,您是不是也在琢磨,如何能有计划地过日子,用有限的资金,办更多的实事。如果您没有理财的头脑,是不是也想找个专业人士来指点指点呢?11月初,国内首批42位国字号理财规划师诞生,我们有了自己的理财规划师。相信,他们一定可以给您提供专业地道的理财服务。

  【职业描述】

  何为理财规划师

  所谓“理财规划师”,即是利用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业和机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

  国家

理财规划专家委员会秘书长刘彦斌表示,银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员;证券公司的投资顾问和客户经理;保险公司和基金公司销售经理、客户服务人员;投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员;提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等均可参加培训报考理财规划师。

  通过职业资格考试合格后,理财师可以从事三方面的工作,一是开设专业的第三方理财公司,二是成为专业的理财师培训人员,三是在金融机构中从事理财服务。其中又以开设独立的第三方理财公司对人才的要求最高。

  【发展前景】

  未来10年

  仅北京就需补充3万人

  据统计,在过去6年中,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%,2005年我国理财市场规模将达到250亿美元。

  但目前,我国理财规划人才短缺。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国,大约58%的家庭得到了专业管理。刘彦斌说,保守估计未来5至10年内,北京市的专业理财规划师至少有3万人以上的缺口。“像律师、会计师、心理咨询师一样,理财规划师将进入人们的日常生活中。”他认为,未来5到10年,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业。

  那这个职业的薪酬待遇如何呢?据了解,美国理财规划师的年平均收入是11万美元,香港理财规划师去年收入最高的达到200多万港元。刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。一般来讲,理财规划师的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。并预计到2008年,理财公司将在国内大量出现。

【从业素质】

绝对替客户保守秘密

1.良好的人品及职业操守。以客户的利益为中心,时刻为客户着想,严格保守客户个人秘密。

2.丰富的金融、投资、经济、法律知识。

3.丰富的实践经验。丰富的实践经验是客户选择理财规划师的重要标准。

4.相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都会有推销产品的目的。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是“为推销而理财”。

5.良好的个人品牌。“信誉”是理财规划师的生存根本。

6.良好的心理素质。

【职业体验】

理财规划师,本土化的全能选手

北京东方华尔金融咨询有限责任公司的理财规划师高蕾,在这个行业内已经摸爬滚打快四个年头了。前几年她一直在国外做理财规划师,但当她看到国内有能让自己施展拳脚的机会和环境时,就毅然回国,参加了国家理财规划师职业资格考试,并成为第一批国内理财规划师。

高蕾说,理财规划是非常注重本土化的,需要了解中国的国情和中国老百姓是如何消费的,只有理清这些东西才能够在本土做一个好的理财规划师。理财规划师的工作非常具有挑战性,为了帮客户实现人生目标,而统筹安排客户整个财务状况。通常包括至少八个方面,如现金支出规划、消费支出规划、投资规划、税收规划、子女教育规划、退休规划、遗产规划等,所以要求理财规划师应该是一个“全面手”,知识非常全面,做这个工作会感觉到每天都在进步。

 [1] [2] [下一页]


发表评论

爱问(iAsk.com)


评论】【谈股论金】【收藏此页】【股票时时看】【 】【多种方式看新闻】【打印】【关闭


新浪网财经纵横网友意见留言板 电话:010-82628888-5174   欢迎批评指正

新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 会员注册 | 产品答疑

Copyright © 1996 - 2005 SINA Inc. All Rights Reserved

版权所有 新浪网

北京市通信公司提供网络带宽