为自己理财年收益率5% | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2005年10月28日 15:31 武汉晨报 | |||||||||
张琼在浦发银行武汉分行工作,在2005?中国湖北省首届理财精英大赛中荣获“金牌精英奖”。她2001年毕业于中南财经政法大学,现已做了2年专职理财顾问,长期、稳定的客户有100多人。 给客户合理规划外汇
问起令张琼最满意的理财方案,她自信地说,对每位客户的方案,她都尽心尽力,都比较满意。 一位客户认为人民币可能会升值,于是想将大量美元兑换成人民币。张琼得知后,给客户分析了外汇制度、人民币升值的可能后,建议客户将1/3的美元作外汇买卖;1/3的美元买入美元短期结构性存款,3个月期限;剩下1/3的美元结汇,应对升值。此方案得到了客户的认可,并立即按此分配手中的美元。 个人理财菜单丰富详尽 张琼是单身贵族,开销不大,她按照20%存款、10%保险、40%基金、15%股票、15%外汇的方式,组合自己的投资渠道。 另外,她将年收入的10%买保险,基金投资选择组合了货币基金、保本基金和股票性基金,坚持分散风险的原则,一年收益率在5%左右。 不少朋友都买了汽车,可张琼没买,她认为理财师以内勤为主,如买汽车主要用于上下班,不如打的节约。 |