理财认证本土化应注入国际化 | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2005年08月29日 12:39 证券日报 | |||||||||
本报讯 “我国迫切需要按国际标准加速金融理财从业资格认证制度建设,将本土化注入国际化。”在前天的中国金融理财标准委员会加入国际金融理财标准委员会国际CFP组织的签字仪式上,央行副行长吴晓灵做出了上述表态。 吴晓灵表示,虽然我国已经建立了多种理财资格认证制度,都是由证监会、保监会等监管部门推出,但依照国际经验,金融理财业务只有少数是由监管部门推出认证制度,多
个人财务规划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。个人理财规划应是一个标准化的程序,它包括六个方面,即建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。 |