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吴晓灵希望通过制度约束与行业自律培养合格从业人员
本报北京8月23日讯 记者孙凌燕 李文玲报道 今天，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(以下简称中国金融理财标准委员会)正式加入国际金融理财标准委员会(FPSB)在京签字，并由此拉开了“金融理财在中国”系列活动的序幕。中国金融教育发展基金会会长刘鸿儒、FPSB的高层领导以及我国数十家金融机构的负责人参加了签字仪式。
中国人民银行副行长吴晓灵出席了签字活动。她在书面发言中表示，经过20多年的经济发展，我国居民个人财富不断积累，中等收入家庭和个人数量大幅增加。今年7月末，居民人民币储蓄存款已达13.37万亿元，国债余额达到了2.5万亿元；6月末股票市场投资者开户数已达7274万户，其中大多数是个人投资者；共有证券投资基金191只，基金净资产规模为4261亿元。财富增加和金融产品丰富的同时，面向个人和家庭的理财服务呈现不断增长的需求。国内的银行、证券、信托、保险等各类金融机构已经着手推广个人金融理财服务。理财服务具有综合性强、专业素质要求高、直接涉及公众利益的特点。综合性和专业性强的特点，要求理财师具有银行、证券、保险、投资、税收等全面的经济金融知识和实际经验；又由于它直接涉及公众利益，需要通过监管当局的管理和行业自律，加强对理财师的道德规范。
吴晓灵强调，应该制定统一的金融理财资格认证标准，树立执业水平的标尺，规范理财师职业培训和资格认证，通过水平测试和水平的认可促进理财师提高专业水平，并通过行业自律等手段加强职业道德操守，从而获得社会和公众的认可与信任。她建议银监会、证监会、保监会加强协调，共同加强对中国金融理财标准委员会的指导。她认为在行业自律的同时，由监管当局和中国金融理财标准委员会共同制定行业准入标准，引入监管机构的监督和管理，会更有利于保障金融理财服务业的健康快速发展。
工商银行行长姜建清在发言中说，中国零售银行业市场发展潜力巨大，零售银行业务发展需要高素质的金融理财师队伍。工商银行已经成为推动中国金融理财事业发展的主要金融机构之一。将以中国成为国际CFP组织成员国为契机，进一步加大金融理财师的培训和认证工作，不断壮大个人理财专家团队，为全行个人金融理财业务发展提供强有力的人才支持。
记者了解到，经过近30年的发展，国际金融理财标准委员会拥有并推广的CFP资格认证制度已经成为全球金融理财领域内，受到同业广泛认可，被很多国家金融监管当局认同和提倡的制度。中国金融教育发展基金会经过与国际CFP组织近3年的反复磋商，在多家金融机构的大力支持与推动下，最终将国际CFP认证制度引入中国。
在今天的签字仪式上，还同时宣布在中国金融理财标准委员会下成立国际专家咨询委员会(IAP)，8位国际金融理财大师将成为国际专家咨询委员会的第一届委员。他们此次汇集中国，介绍各国CFP认证制度的具体实施方法，帮助中国尽快建立起具有国际标准的CFP资格认证制度。根据国际金融理财标准委员会的安排，中国金融教育发展基金会在北京、上海和广州三地主办“金融理财在中国”系列活动。今天的签字仪式上还向国内首批通过金融理财师(AFP)资格认证的金融从业人员颁发了资格证书。
据悉，我国各金融机构中已获得AFP资格认证的从业人员有379人，今年下半年正在接受培训的学员近千人。预计明年第一批具有国际化水准的专业国际金融理财师(CFP)将在中国诞生。
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