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随着各金融机构个人业务的深化改革，社会与客户对理规划师的渴望与追捧日渐升温，个人理财经理培训成为2005年各金融机构的重点工程。目前国内理财师培训表现有两种倾向，一种重于理论的广度和深度，一种重于理财专业知识和营销实践的结合。由于理财规划师是一种综合金融服务复合型人才，需要对经济金融理论有扎实的功底，又要能学以致用，提升金融服务能力与信心。考虑到学习的成本(学习时间、难易程度、费用、实用性及学习效果等)，在有限的学习资源的分配下，到底是以金融理论为主导呢，还是以理财的营销为主导
？这对课程设计者提出了挑战。
中山大学CFP课程设计者、首席讲师毛丹平博士认为，成为一个理财师是一个循序渐进的学习过程，理财规划师的学习应该包括：1、专业基础课程；2、理财规划的专业课程；3、理财规划的实践案例课程；4、金融营销与客户管理课程；5、金融产品比较与组合的课程；6、理财法律、理财英语、专题分析等课程。每一个理财师应该根据自己的情况，循序渐进、强化某些方面的课程，使自己减少学习障碍、增加学习乐趣、融会贯通，给自己时间，让自己和市场一起成长。
据悉，广东省首批理财规划师已于6月5日诞生，做为广东省理财规划师职业认证指定的培训课程，中山大学CFP课程将于7月23日在深圳开课，据课程教研组吴老师介绍，中山大学CFP课程有着严谨的教学管理体系，虽然理财规划师是一门交叉学科，但理财规划师培训课程并不是各类课程的简单拼凑，中山大学CFP课程并非仅由老师授课，而是安排班主任全程跟踪辅导，批改作业，并提供免费答疑课程及考试辅导，极大的提高了学员的学习效果，和认证考试的通过率。
谈到职业考试，毛博士介绍：中山大学的课程早于2年前就开设了，目前，经过第三方独立认证考试，对学员的理财专业理论知识、理财服务营销实践技能、理财规划师的道德标准和行为规范进行了一次全面的考核，为金融机构个人理财经理持证上岗提供了标准。
至于理财师的培训该重金融理论，还是重理财营销，毛博士说，理财师的学习是一生的过程，只有经受过市场的检验，才能确定理财师培训的主导方向。目前我们还处于理财规划师的启步阶段，理财师除了需要承担理财规划分析的责任，还需要承担起客户教育的责任，这个时候，从营销实践的角度出发，才是从事理财规划服务的最好切入点。(邱芳)
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