广州警方起回赃款和被犯罪嫌疑人丢弃到水塘里的作案工具。信息时报记者 萧嘉宁 摄

做案过程

　　近日，广州警方破获这单今年省内单笔金额最大的信用卡诈骗案。今年截止11月份，广州已破获伪卡盗刷大要案件159宗，打掉作案团伙37个，为群众挽回损失1000多万元。

　　报案

　　被盗刷503.2万

　　警方5小时保住130多万

　　4月10日凌晨3点，身在香港的梁女士睡梦中被手机短信提示音吵醒，睡眼朦胧的她睁开眼瞄了一下手机信息，吓得“腾”地坐了起来——收到的三条信息显示，其名下一张某国有商业银行借记储蓄卡，刚刚被人刷卡消费了三笔资金，共503.2万元人民币。

　　“卡被偷了！”梁女士第一反应，立即翻查自己的银行卡，但发现银行卡仍躺自己的包里。

　　意识到银行卡可能被人克隆盗刷，她马上打电话给银行客服中心查询该卡的交易情况，告知该卡非其本人消费。银行立即告知梁女士尽快前往广州市公安局经侦支队报案。该行也第一时间派员向经侦支队反映了情况。

　　通过广州警银联动快速查询冻结机制，广州警方查明被盗刷的503.2万元资金正在被犯罪分子快速通过网上银行向180多个银行账户转移资金，准备分散提走。

　　警方立刻与银行密切配合，对转移资金进行围追堵截，经过与犯罪分子争分夺秒的5个小时“保卫战”，冻结保住事主130多万元资金安全。事主梁女士此时也才赶到广州市公安局经侦支队门口。

　　破案

　　酒楼消费 储蓄卡信息被侧录

　　该案的关键作案工具就是盗刷所用的POS机，找到它的下落就可以循线突破。专案组找到安装这部POS机的中山市某商店，店员却说，“没POS机”。

　　警方再找到POS机所属的中山市某股份制商业银行。原来，该银行一名职员为谋取私利，伪造虚假资料，在网上贩卖了该POS机。至于卖给谁，他也不清楚，只知道对方联系用的QQ号和曾经使用的一个电话号码。但案发后，对方立即停用了该电话和POS机，这条线索到此似乎已经中断。

　　另一路办案民警通过事主银行卡的消费记录，确定了卡被盗取信息的可疑地点是深圳市某酒家，排查出该酒楼已离职的粤西籍员工陈某有重大嫌疑。但此时，陈某已不知去向。3月初，事主梁女士曾在这家酒店宴请员工，刷储蓄卡消费1000余元。而她的这张卡，资金流基本保持在500万元左右。

　　两条线索似乎都断了。专案组重新将突破的目标瞄准POS机，围绕犯罪嫌疑人购买POS机时的特征全方面排查，从大量的网络、180多个银行账户交易信息、ATM机交易记录，以及30多家银行的监控录像截取的100多张嫌疑人截图照片比对中，最终研判出一个有组织、有预谋、人员众多的克隆银行卡盗刷犯罪团伙。

　　作案

　　干票大的 180多个银行账户分级提现

　　如今20岁的陈某亮对作案早有预谋。大约从15岁开始，他就跟随同乡从事电信诈骗活动，随着警方打击力度加大，感觉到“创业艰难”，转而投向更隐蔽、更高智商的克隆卡犯罪。他不满足于“小钱”的猎取，准备放长线钓大鱼，干一票大的。

　　“大料”被他等到。潜伏深圳某酒家近3个月的陈某，趁事主梁女士刷卡埋单，不仅侧录了该卡信息，还偷瞄得到银行卡密码。回到茂名电白克隆制成银行卡，经查询发现卡内资金有503.2万元。

　　随后的近一个月，陈某亮都是带着手下进行套现准备工作。他事先通过网络虚拟空间，从中山市某股份制商业银行职员手里购买了POS机，利用高科技手段破解了捆绑固话号码限制移机的程序，将中山的POS机拿到茂名电白老家使用。

　　陈某亮还纠集兄弟老乡“开工”：一路由他带着在茂名老家附近的山头上通过私拉电话线连接POS机和手提电脑上网；另一路派出十多名“车手”分赴广州、东莞、湛江、阳江、茂名等地的银行，准备通过网上银行将赃款分散转账到事先准备的、冒用他人身份证件开户的180多张银行卡中进行提现。

　　4月10日凌晨，陈某亮团伙正式开工。他们先通过POS机分三次将503.2万元划到自己掌握的银行账户，再通过网上银行将大额资金分成不等的180多笔小额资金，转账到180多个银行账户或网络支付宝[微博]账户。在短短的3个多小时内，通过银行柜员机提现近370万元。

　　“少了130万元！”陈某亮意识到警方已警觉并正在与自己“赛跑”，立即将作案用POS机、电脑及手机销毁并丢弃到山下的水塘里，在分赃后分散潜伏了起来。

　　历时三个月，专案组先后抓获5名犯罪嫌疑人。另外5人因涉嫌北京一电信诈骗案，在6月24日被北京警方抓获。至此，这个特大克隆盗刷银行卡团伙10名犯罪嫌疑人全部归案。