财经纵横新浪首页 > 财经纵横 > 人寿保险 > 正文
 

寿险代理人转型理财顾问


http://finance.sina.com.cn 2005年08月01日 02:11 每日经济新闻

  客户对保险代理人有两方面要求:首先是诚信和服务,人们都希望代理人能够持之以恒地提供热心周到的服务,更多地为客户考虑;其次是专业水平过硬,这对那些中高端客户尤为重要。

  越来越多的人希望在获得保险保障的同时,也能得到在股票、基金、保险、年金、外汇等多方面的综合理财建议。

  目前,沪上寿险代理人能达到这种要求的不多,而香港寿险代理人已经逐渐转型为个人理财规划师。

  由于市场相对饱和,香港各保险公司为了能得到更多的客户,主要依靠提升自己的服务质量和专业水准。

  个人理财业务30多年前兴起于美国,香港晚于美国,但发展很迅速。尤其在金融风暴后,港人的思维开始转变,更加关注保本理财,理财顾问大受欢迎。

  香港的个人理财规划师主要由保险公司、银行等金融机构聘用,对客户的个人保障、退休计划、投资计划给出合理可靠的建议,为客户提供咨询服务并收取佣金。理财规划师专业知识不仅仅局限于保险,而还要通过保险业、证券业等一系列专业资格考试等。

  沪上近年已出现一些个人理财规划师,一些金融机构理财顾问也开始面对客户,但还是偏重介绍自己公司的产品,难以满足客户的综合需求。

  最近,VISA对于上海、广州、深圳、北京月收入超过2500元、年龄在20-44岁之间的小康阶层人士进行了调查,发现只有10%的人选择了金融机构的个人理财服务,可见内地的个人理财市场前景广阔。

  一个成熟的代理人,必然经过关系行销、产品行销、需求行销、财务规划行销这个渐进的过程。沪上的寿险代理人往往缩短了成长过程,显得积累不够。

  这对于保险公司来说,未来的发展方向是走更加专业的路线。为了应对市场变化,保险代理人必须向全方位的财务顾问转型。

  作者:李微 上海财大


  爱问(iAsk.com)寿险 相关网页约711,159篇。


评论】【谈股论金】【收藏此页】【股票时时看】【 】【多种方式看新闻】【打印】【关闭
新 闻 查 询
关键词


新浪网财经纵横网友意见留言板 电话:010-82628888-5174   欢迎批评指正

新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 会员注册 | 产品答疑

Copyright © 1996 - 2005 SINA Inc. All Rights Reserved

版权所有 新浪网

北京市通信公司提供网络带宽