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保险资产损失超5000万须上报保监会http://www.sina.com.cn 2007年06月15日 03:35 第一财经日报
遭遇九类重大突发事件 保险资产损失超5000万须上报保监会 保监会昨发布相关应急管理指引，要求保险机构建保险资产管理重大突发事件监测预警机制 俞燕 新华人寿违规资金运用事件，引发对保险资产管理监管的关注。保监会昨日发布《保险资产管理重大突发事件应急管理指引》(下称《指引》)，要求保险机构建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制，对已造成或可能造成保险资产损失超过5000万元或该机构总资产1%。的九类重大突发事件实行报告制度。 《指引》所指保险资产管理重大突发事件，是保险机构突然发生，已经造成或可能造成保险资金巨额损失，危及保险资产管理正常运行的重大事件。 《指引》称，保险机构应按照“预防为主、积极应对”原则，建立保险资产管理重大突发事件监测预警机制。一旦发生重大突发事件后，应根据初步预测及评估结果，及时将已经造成或可能造成保险资产损失超过5000万元或该机构总资产1%。的重大突发事件，上报保监会。报告突发事件的损失金额遵循孰低原则。已经造成或者可能造成保险资产损失，金额虽未达到前款规定，但性质严重或者影响重大的重大突发事件，保险机构也应当及时上报保监会。 《指引》体现了保监会正在推行的分级监管的原则。《指引》要求，保险机构应对保险资产管理重大突发事件实施分级管理，根据有关突发事件等级划分标准，综合考虑资本实力、偿付能力、资产负债结构和风险承受程度，制定定性和定量标准，并报保监会备案。 此外，《指引》强调了问责制，要求保险机构董事会应对保险资产管理重大突发事件的应急管理负最终责任，如未设立董事会的则由经营管理层负最终责任。 近年来保险资产规模不断扩大，投资渠道也在进一步拓宽。与此同时，保险资金违规运用事件也时有发生。从人保、国寿和新华人寿违规托管国债，到中再的“汉唐事件”，再到近期沸沸扬扬的“新华人寿事件”，保险资金运用的风险管理工作日益紧迫和重要。 近年来，保监会陆续出台了《保险资金运用风险控制指引》、《关于开展保险资金托管工作的通知》等文件，本月还发布了《保险资金运用管理暂行办法》征求意见稿。据了解，保监会还将下发《关于加强保险资金风险管理的意见》、《保险资金投资交易对手风险管理指引》等制度，以推进全面风险管理，构建全面覆盖、全员参与、全程管理的新型风险管理体系。 Related相关 九类重大突发事件 ●金融市场剧烈波动等不测事件 ●市场环境及相关政策发生变化或受其他突发事件关联影响 ●保险机构交易对手、相关中介机构和债务人倒闭或发生其他风险 ●保险机构因内部人控制、关联交易、对外担保等行为，导致保险资金被非法侵占 ●保险机构资产管理发生重大违法违规行为，严重损害保险机构经营 ●高管人员和关键岗位工作人员违反管理程序运用保险资金 ●高管或有关人员，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用保险资金谋取非法利益 ●因信息管理失误或其他信息安全事件，导致投资交易系统故障、业务数据丢失 ●其他可能对保险资产造成重大损失的情形
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