我省保险业开始反洗钱

　　本报讯(东亚记者 寇铁锋) 金融领域的“反洗钱风暴”开始刮到我省的保险行业。29日，记者从省内多家保险公司了解到，中国保监会已于近日向各寿险公司下发了《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》(以下简称《通知》)，一场保险业的“反洗钱斗争”将在吉林省开始打响。

　　据了解，“黑钱”通过投保团险的方式完成“洗钱”的过程是：企业先以单位名义 用支票购买保单，接着将巨额资金分散到数百名企业员工的名头下进行投保，然后在保险公司规定的“犹豫期”内，投保企业按照双方事前的约定办理退保手续，随后保险公司以现金形式将钱拨回到企业中的个人账户上。这类团险保单在退保后，资金归属大致有两种：一是真正回到投保企业职工的账上，作为职工的年终奖金；另一种则落入少数个人手中。前者为企业、员工一起逃税；后者则带有私分公款性质，成为了“洗钱”通道。

　　29日，吉林省保监局有关负责人接受记者采访时表示，由于税务部门的监控到位，在我省暂时还没有发现通过团险来洗钱的行为存在。