图为工商银行基金托管部副总经理肖婉如

　　新浪财经讯 3月27日，2013(第八届)中国证券投资基金业年会暨资产管理高层论坛在北京举行，本届年会主题为“行业使命与未来挑战”，新浪财经全程图文直播本次论坛。以下为工商银行基金托管部副总经理肖婉如发言实录。

　　肖婉如：作为托管人来讲刚才我在几位业界大老，高总，范总，王总，记得98年中国工商银行非常有幸成为中国第一家证券基金的托管银行，第一批试点的两个基金也都是由工商银行托管的，所以从这天开始98年3月27号工商银行托管两支规划化的证券基金，就意味着中国整个的投资行业，或者叫资本市场发生了一个一项革命，这项革命给我们今天所有的整个的资本投资市场，资本市场和资产管理行业带来的成果都是有目共睹的。所以跟大家一样我在这个行业也是15年，亲自见证了，亲历了整个行业的发展、变化。我们业务也随着业务变化而变化也随着资本市场成长而成长，回顾一下15年所体会也好，经验也好我觉得主要是有几个方面，这个跟前面各位讲的有共同之处，我们也有独特的感受。

　　首先我认为中国的托管行业发展，托管市场的发展得益于制度的保证，得益于行业监管的证券，得益于我们行业的自律。为什么这么说？刚才实际上孙主任在主持开场就讲到了，我们基金的制度我们几位老总回顾也提到了，我非常赞同刚才高总说的这个行业发展得益于制度完善，得益于制度发展。在98年以前我们很多不规范基金存在，当时大概有70，80支，我们为什么称作不规范的基金，没有托管基金，没有建立现在投资的管理理念，自从97年11月基金管理暂行办法出台以后，我们从法律上，从条例，政策上确定托管在管理资本投资的地位，工商银行也随着这个制度的优势，制度的保证来发展我们的业务，给大家报一个数，98年两支基金4亿起家，整个托管行业已经达到了22万亿，大家算一下几千倍的规模增长，同时，我们基金产品从最初的封闭式公募基金发展到现在有基金、保险、证券投资计划，券商投资理财，银行理财等等，这样一个庞大的产品体系。所以说我们有充分的自信，由制度给我们带来的这样一个成果，就是我们基金引入了托管制度，我们有充分自信。基金在实践当中，利用托管以后他的正面效应，正能量得到整个社会，特别是我们社会资本管理的行业认可，陆陆续续的，保险保监会引入，包括最后连私募基金，阳光私募基金都引入这个托管。我们基金行业对整个国家资本市场做出了巨大的贡献。

　　第二个人才，机构，团队。我们讲不管再好制度都要靠人执行，人去推动，我们在这个过程当中人是起到了一个非常关键的作用，作为托管银行来讲基金公司在人的概念上面有所不同，我们强大和人才的观点更重要强调一个团队，基金公司可能我们推出一些明星基金经理，包括我们有这样那样的明星，明星的总经理，老总的作用，企业管理者作用功不可没。在托管行业就有点，因为他是一个要保管资产，要进行资金的清帐核算，要监督基金公司合规合法运作，他的综合实力是非常关键重要的，这个时候就要拼爹，股东实力的强弱，股东投入多少，团队建设怎样，能不能有好的机制是至关重要。相反我们个人在里面突出的作用和基金公司比较起来应该弱化一点，我们突出的是团队和公司的作用。

　　所以打比方如果我哪天离开托管部，工商银行托管不会受到任何影响，只要工商大的股东在，工商银行托管业务是绝对会照常发展，这点我们跟基金不同我们强调的是团队，是机构，是机制。

　　第三个就是技术。我记得98年我第一次在境外做培训的时候，海外的托管银行给我培训的时候，一家托管银行最终能否做大做强，重要是看技术系统，他们每年投入差不多要达到几十亿，上百亿美元，当时我记得有这么一个介绍。当时觉得不可理解这么大投入，因为托管业务是一个高投入，然后稳定收益，持续发展的这么一个金融行业新生的业务，所以科技力量投入和技术的支撑是托管业务和托管银行赖以生存发展非常重要的因素。，非常重要的手段，基于这一点工商银行的托管性就走了一条自行研发，自我发展，自行发展，自省维护的道路，也是行业内唯一一家在科技上面拿出资金来发展。我们工商在99年开始自行研发托管系统以来，我们先后大规模发展已经达到了5次，陆陆续续的的维修

　　第四个信托文化的建立，基金法赋予托管人职责，我们和基金管理人共同履行基金法管理职能，所谓文化的内涵我自己理解这么几项，首先就是投资利益至上文化，我们整个行业出发点应该以这个准绳。第二个风险管理的文化就是以管控为向导，我们要保证资金的安全，要准确核算，清算资金，监督投资人的合规合法行为等等。

　　比如说刚才肖总跟我说你上面讲，讲什么？回忆几段故事，讲点片段，比如说我跟立新老总跑了很多地方，当时他还在南方基金，比如说发现南方行业成长第一支基金的时候我们作为工作组给投资人讲什么是基金，什么是开放式基金怎么样为你投资给客户理财，不要说投资人不理解，就是我们自己的营销团队都不太理解，我们工作的要做工作的员工，然后做客户的工作。比如说在开放式基金风险的岁月当中，我们的同时经常加班加点，就说这个行业加班是正常的，不加班是不正常的，甚至有的同志把出差的箱子放在办公室有情况就拎着箱子就走了，这样的故事非常多。比方说基金公司老总当时爱人生孩子，自己确实在加班，一直在加班，而且生孩子还出现了一些困难，像这样等等等等的故事历历在目，非常多，所以说是一个开放创新勇于奉献的文化。

　　还有一个以人为本合作共赢的文化，我们托管人在这个过程中如果没有广大投资人的支持，没有基金公司的支持，没有管理机构的支持，包括我们管理公司，信托公司，证券公司等等没有大家的互立合作不可能有今天的业绩，我刚才讲到全行业是22万个亿的规模，其中工商银行突破4万亿，我们从最初的98年我们5支封闭式基金整个市场现在已经发展到1700多支基金不算私募基金，整个托管行业得到蓬勃发展。

　　还有托管银行之间我们也形成了互助的文化，一旦有问题大家集中在一起商量我们工行，其他的银行都会招集行业同事大家一起研究，我们研究不透可以邀请基金公司研究，在研究不透我们请证监会来帮助我们解决困难，所以形成了合作共赢的良好文化。

　　最后一点我们以社会效益为重，担当社会责任的问题，作为托管银行在我们前15年当中应该说托管银行得到政策的保护，得到监管的信任和认可，批文稀缺的情况下，资源稀缺的情况下为托管银行有非常优惠的保护政策。因为把托管银行门槛一开始订的非常高，最后放宽了一点就有10几家银行进入，当然在新基金法和现在放宽管制，加强监管新行业的发展环境下，我相信会有更多的我们的同行，包括中小一点银行，包括其他的机构。这次证监会倡导的包括保险机构，证券公司，外资 银行等等都可以加入我们的行业来。我想在这样新的形势下我们面临的挑战非常大的，刚才我们看了看我们的背板，一个是回顾，一个是展望未来。

　　刚才讲到了因为整个大环境的变化，我们有15年经验积淀和我们培养上百万管理的团队，投资人的队伍，我们培养了投资人理财文化，理财的理念，我们面临的机遇也是非常的好的应该这么说，下一步要放开公募基金门槛，我们在座很多公司过去只能做私募，过去只能做小品种的，现在公募和私募向大家敞开大门，也说明我们托管银行面对新的机会，我们共同面对机遇。我们做了几种准备一个在服务上面内容的提升和扩展迎接新一轮大环境的发展，包括我们过去的保险公司要进入公募的业务等等。第二个我们有国际的视野，在15年当中我们积累了国际城市业务的积累，后15年国际化，全球化是一个新的发展方向，托管银行建立自己的国际化网络，也在打造自己国际化品牌，工商银行是国内第一家托管银行，规模最大，获奖最大，七七八八荣誉最多的银行，我们希望走向国际在全球的托管行业有自己的一席之地，未来我们要走出去，面向全球。还有一点我们要从托管人的基本职能，发展越来越多的增值服务。比如说我们现在的绩效评估，报表定制等等，我们不仅仅完成法规法律赋予我们的基本职能，比如说证券借贷，客户分析，投资分析等等，为我们的客户，为我们的投资人提供更多更好的服务，我的讲话就到这里，谢谢大家。