风险控制就是筑好防御工事

　　证券时报记者 付建利

　　凡事预则立，不预则废。对于代客理财、诚信第一的基金行业，控制风险更是至关重要。尤其是对于像信达澳银这样的新基金公司，容不得公司在风险管理与控制方面有半点疏忽。坐在记者对面的信达澳银基金公司督察长、董事会秘书黄晖，不失智慧女性的优雅与从容，在信达澳银基金公司的制度建设、风险控制等方面，她更像是一位严谨的大管家。

　　制度建设从细节做起

　　公司甫一成立，信达澳银基金公司管理层就明确了一个最根本的思路：公司要打造受人尊敬的百年老店，风险控制必须放在重中之重。公司业务部门一位员工告诉记者，在他工作过的几家基金公司中，监察稽核部往往处于边缘性的地位，但在信达澳银基金公司，他切实地体会到了监察稽核工作的实在性和重要性，也体验到了公司管理层重视风险控制的良苦用心。

　　风险控制工作涉及到多个部门，而且细节性的东西特别多。身为信达澳银基金公司监察稽核部门的负责人，黄晖笑称自己经常精神紧张，就怕公司的某个业务环节出现问题。每天她都会把工作中需要解决的问题一一记下来，大到证监会发布的通知落实、小到客户热线问到的一个关于修改银行账户的细节，都会一一过问，在部门内部、部门之间进行沟通、磋商直至解决。同时，她也高兴地告诉记者，值得自豪的是，公司成立至今一直规范运作，风险管理的企业文化在公司上下已初步形成。

　　“风险控制是一件大事，同时也是公司业务链条中对细节性工作要求非常高的环节。”黄晖深有感触地说，监察稽核部门虽然不是基金公司的前台部门，但是与公司各个业务部门的工作都是环环相扣，与外部机构的各种工作联系体现在方方面面。这些都为公司风险管理的制度建设、制度执行、公司整体管理能力的提高提供了帮助和保障。

　　投资风险是基金公司视为重中之重的风险之一。在基金经理负责制的制度前提下，监察稽核部会从风险控制的角度提出一些建议供投资人员参考，如前一段时间市场出现较大的波动，监察稽核部就及时提醒相关投资人员，从仓位、个股集中度、行业集中度等等方面提出风险监控的参考意见。经过与投资部门的沟通，制定完善了流动性风险管理制度，设定了各项流动性管理指标，力图将各种情况下可能出现的流动性风险降至最低。目前信达澳银基金公司从未接到过来自监管机构、交易所的任何风险提示，同时将业界存在的一些违规嫌疑做法时刻作为警示，持续做好投资风险监控工作。

　　多个环节堵住风险

　　据黄晖介绍，公司在董事会层面设立了风险控制委员会，把握公司基本的风控原则；而总经理领导下的风险管理委员会则定期回顾风险管理和监察稽核工作，审议风险管理制度中随业务发展需要增加的新内容和阶段性风险控制政策，如流动性风险管理制度、关联交易管理制度等，制定每一阶段风险控制工作计划和防范措施，讨论日常风险管理中重大事件预防与处理等等。譬如：信达澳银基金公司的大股东中国信达资产管理公司实力雄厚，拥有众多股权投资，是几十家上市公司的控股和参股股东，为了有效防范关联交易风险，监察稽核部就会定期与信达总公司资本金管理委员会沟通，得到关联公司的名单并定期更新，维护到公司禁止投资的股票名单里。这些严谨的工作过程都为公司的风险控制提供了有力保障。