上投摩根：与投资者共同成长

　　走进上投摩根基金公司的人，第一眼就会看到大厅旁边的柜架上满满地摆着奖杯证书，从“最佳品牌建设奖”，“客户服务明星奖”，到“金牛基金”、“金牛基金公司”……上投摩根自2004年成立，其间所有努力最终以市场与投资人的肯定和鼓励来记录和见证。

　　作为上投摩根基金公司副总经理，傅帆有着清醒的认识：三年时间对于一家基金公司而言或许并不算长，但对于资产管理规模已迅速跻身于行业前十名的上投摩根来说，仿佛却是加速而过的“十年”，同时也是与投资者一起在股市成长的“十年”。

　　依靠团队力量

　　公司副总经理——傅帆先生看起来比实际年龄要年轻，言谈举止间充满了活力与自信，一时间让人觉得这就应该是属于上投摩根基金公司的“气质”。傅帆在上投摩根筹备期起就进入。“记得开始准备上报材料是在2003年4月份，刚好碰上‘非典’，但是整个筹备组却忙得热火朝天。”傅帆不由笑言，公司筹备前期克服了重重困难，经历了很多风波，最后于2004年5月份正式成立。

　　在接下来的运作期间，傅帆最初分管的是公司后台部门，包括TA(注册登记)、FA(基金会计)以及IT(信息技术)，随着公司系统不断稳定以及业务发展需要，他渐渐转向负责前台业务，包括销售、市场、客服等等。

　　“这种角色的转换，对工作本身来说是种宝贵的经验。”在傅帆看来，基金公司的发展取决于整个团队的合作配合，即投资研究、销售市场、基金后台业务等几大块主要业务部门的合理衔接。一个优秀的管理者，应该能做到结合各部门的特性，起到正确的协调和推动作用。

　　上投摩根是业内最早开启持续大型投资者教育活动的。尤其是在成立初期市场处于熊市的时候，顶着亏损的压力却大量投入在投资者教育上面。从2005年的“致富100”、2006年“摩根基金大学”到2007年升级版的“火炬行动”，普通投资者通过这些

理财教育讲座，不仅知道了什么是基金，也记住了“上投摩根”这个名字。而“摩根基金大学”更是成为基金业内投资者教育的经典品牌。

　　“公司现在很多重要部门、重要岗位的负责人，包括公司高管，都是从成立初期就参与进来的。所以大家都很珍惜公司现在的发展，在很多事情的认识上也更加容易达成一致。”傅帆简单的话语中，透露出深深的欣慰与对整个团队的自豪之情。

　　并非要“特立独行”

　　上投摩根旗下现有六只基金，其中四只

股票型基金，一只平衡型基金，还有一只

货币基金。到目前为止，为控制基金规模增长，有三只股票型基金处于暂停申购阶段。其实，采取主动措施来控制基金规模增长，这在上投摩根已经不是第一次了。

　　近两年，大批基金进行了分拆、复制以及大比例分红净值归一销售，尤其是高净值基金，但其中找不到上投摩根的身影，虽然公司旗下的中国优势、阿尔法基金早已突破4元大关，这两只基金的份额也一直在跟着净值直线上升。或许正是这些点点滴滴的与众不同，上投摩根常常被业内称之为“特立独行”的公司。

　　“我们也是按照教科书做事情，并没有要‘特立独行’。”在论及公司这些经营行为时，傅帆会反复提到的一句话就是“投资者利益最大化。”听起来似乎是句简单的口号，但上投摩根却是通过日常的一举一动，兢兢业业恪守着这句话。

　　“暂停申购以控制规模的行为，主要还是为了保证基金业绩稳定，维护老持有人利益。这点，市场已经基本达成共识。”傅帆很肯定地谈到。作为分管销售的副总，他也坦言由此给公司的销售团队带来了很大压力。“好在我们的员工能顶住这层压力，作为公司的一员，首先要做到的就是认同公司的文化和经营理念。”

　　“公司旗下基金在市场前期震荡期间总体处于净申购状态，包括两只高净值基金。”傅帆认为这是公司和投资者之间长期沟通的结果，“我们一直在和投资人讨论高净值基金的投资价值所在，买基金不同于市场买菜，买的应该是基金的赚钱能力。很高兴看到越来越多的投资人能够理解这点。也正是这样一批成熟的基金投资人，让我们的投资者结构更加稳定。”

　　即便没有采取短期暴增规模的销售行为，上投摩根的资产管理规模仍在平稳增长着。根据中国银河证券基金研究中心数据，截至2007年6月30日，成立仅三年的上投摩根资产管理规模达到568.88亿元人民币，位居57家基金公司的第10位。

　　永远都是新起点

　　谈到上投摩根今天的成绩，傅帆的理解是“我们有一个比较顺利的开始，仅此而已。”或者在他看来，更应该是一个新的起点。他更多的是谈到接下来公司应该去做什么，应该去为未来的发展要作哪些改进。

　　“我们从去年年底就开始了‘百万客服计划’。这是一项非常巨大的工程，我们需要为公司整个系统扩容、业务流程优化，以及人员配备上的加强，从而保证我们的客户服务质量，并能为更多的客户提供优质服务。”

　　相比上投摩根资产规模的快速增长，傅帆更重视的是随之而来的客户数增长。“我们的客户数已经接近300万了。市场的快速发展远远超出了我们曾经的预期，需要加快步伐去努力，要让我们的客户服务质量跟得上客户数的增长。”

　　作为一名普通的上投摩根基金持有人，可以享受到的不仅仅是基金公司常规的服务。借助合资公司海外背景的优势，上投摩根还能给投资人带来周边市场的发展快讯以及投资建议等等。而公司富有特色的网站化服务更是给投资人很多个性化服务。

　　“给投资人创造的服务当中，包括为他们提供良好的基金投资回报，满足他们对基金理财资讯的要求，同时也要不断拓展投资人可供选择的产品空间。”对于最近市场上基金产品的创新推出，傅帆表示，上投摩根也一直在努力研究开发新的投资品种。

　　“所以说，现在更是一个新的起点。基金公司的发展，3年或许还是看不完全，应该看更长一点。”对于上投摩根未来蓝图，傅帆笑言“现在下结论肯定还太早，上投摩根应该有更长的路要走，而整个基金行业的发展更是广阔。就我个人而言，希望在五年、十年之后，投资人如果要买基金，能够最先想到上投摩根。”

　　作者： □晨报记者李锐

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