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记者 李强 马伟伟
晨报讯 日前，一部可能彻底改变沪上中资银行“生存状态”的法规正式出台。这部由上海银监局制定并颁布的《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》要求，沪上法人银行和商业银行分行应于今年年底前，其他银行业金融机构应于2006年年底前设立独立的合规管理部门。
上海银监局的专家表示，《指导意见》的出台主要是针对沪上的中资银行。因为外资银行至今已普遍对于合规有了专门设置。规模较大的外资行均有独立的合规部；规模较小的，或采取合规部兼有法务部功能，或由专人司职合规岗位。
在此次“合规运动”发起前，沪上中外资银行的最大区别在于，外资银行依靠制度，工作程序简单明了且职责明确；中资银行多靠个人能力，并面对很多不确定性风险，其中操作风险尤为突出。“这些区别的根源正在于合规风险管理。”上述专家指出。
今年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布《合规与银行内部合规部门》文件，要求银行必须建立起有效的合规部门。此后，上海银监局着手制定起《指导意见》。上海银监局有关负责人指出，《指导意见》的出台，将为健全上海银行业机构内控体系框架、确保机构的安全稳健长效运行，发挥重要的监管导向作用。
目前为止，浦发行、上海银行、上海农商行以及工行上海分行、交行上海分行等都已组建合规部门。上海银行有关人士介绍，该行的合规部成立于今年4月，由内部最精干的人员组建。
上行有关人士指出，合规部最重要的工作是对操作风险的掌控。去年底，东北地区多起银行大案正是钻了操作风险的空子。
[小知识]
合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
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