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渣打银行：专业顾问 优先优待
渣打银行在为客户配备一名客户经理的同时，会在日常理财之余，以投资顾问、理财计划经理以及交易员一起辅助客户经理的工作。在“优先理财”服务中心或者分行的专柜里
，客户可以和这支专业理财团队进行沟通交流。银行目前推出的理财工具基本上是基金投资、股票、保险服务、高息投资系列以及外汇投资服务，在高息投资系列及外汇投资服务项目上另有细分。
“优先理财”的客户，每人有一张具有提款功能的“优先理财”卡，并可以享用24小时的电话理财服务。如果需要，还可以在平时接收手机短信提示。每个季度，客户经理为客户邮寄《市场论点》以及《资产概览》。《市场论点》主要是对经济背景、政治动态的介绍；《资产概览》则是用简要图表显示客户名下的存款、投资及人寿保险等账户的资产分布和走势。通过这份完全针对个人的《资产概览》使客户对自己的资产分布状况有清晰的了解，也可以依此作为调整理财方案或者做出投资决定的根据。
对于签约“优先理财”的客户，银行给予了一系列优惠待遇：基金及其他投资佣金收费优惠；储蓄及定期存款额外利率；全面的医疗保险服务；浮动透支；支票保障；配合客户生活模式的保险计划折扣优惠，包括高尔夫球、旅游、本地家庭雇工、家庭财务保障以及紧急支援金等；预先批核按揭等服务。
浦发银行：细致细心 以客户为中心
浦发银行负责个人理财业务的是一批经过严格培训的客户经理。他们接受培训的内容主要是针对银行自己的特色理财服务，从银行目前可向客户推荐使用的理财产品，到如何清楚明白地向客户解释选择每一种不同理财工具所具有的风险。除此之外，宏观经济状况也是客户经理需要了解的内容，当他们向客户进行理财工具的解说时，会以宏观经济作为背景，比如利率的走势、政策的变化等。
浦发银行的部分支行设有贵宾接待室，但客户经理也会应客户的要求去客户所在公司进行面谈，有时还可以约在一家咖啡馆或者茶楼，那样的环境也许更为轻松。
教育背景、家庭情况、整个收入开支以及财产结构等等，都是客户经理的“聊天功课”。客户经理对于客户的基本情况有所掌握之后，即进入介绍理财工具的环节，这个关键部分是解释每一种工具的风险点在哪里。
这一环节可能很快完成，也可能比较漫长，因为在具体的介绍中，选择每一种工具，客户就会提出许多问题。风险和收益是客户关注的主要问题。客户提出问题，客户经理进行解释并与之探讨。“你对风险的接受能力如何？”客户经理问。“没有问题，很好。”客户满怀自信地回答。“你以前做过哪类的投资？”客户经理并不能完全“轻信”客户对自己的风险承受能力的判断。客户想了想，犹豫地说：“好像没有。”这时客户经理就会对客户的风险承受能力有一个谨慎的初步的判断，这位先生也许性格比较豪爽，但是由于没有任何投资经历，他的风险承受能力也许并没有他自己认为的那么高。客户可以对自己非常自信，但是客户经理需要对这种自信把关。
介绍、解释、选择，根据客户的理财目标选择相应的理财工具之后，个人理财服务初始阶段的一个重要环节算是顺利通过了。接着，便是客户与银行之间签订理财合同。
“以客户为中心”是浦发银行对于个人理财服务的定位。根据目标群体的需求发展，企划部会不定期地设计、推出新的理财产品。而目前各浦发支行还根据各自客户不同的需要开发出不同的“附加服务”，比如在机场候机时，浦发银行的VIP客户就可以进入贵宾室等候。各个支行的服务类型各不相同，他们依据自身条件为客户做一些力所能及的事情。
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